数据集中系统核心业务培训材料之七-支付结算业务.ppt

结算业务在系统中处理 业务处理范围 业务处理流程 业务处理特点 业务处理范围 银行汇票：签发、付款、结清、退款、超过付款期付款、 丧失汇票的处理。 银行本票：签发、付款、结清、退款、超过付款期付款、 丧失本票的处理。 支 票：转帐支票、现金支票。 委托收款：发出、划回处理；收到、到期处理。 托收承付：发出、划回处理；收到、到期处理。 汇 兑：汇出、汇入。 商业汇票：银行承兑汇票承兑、到期收付款、未用注销、 丧失汇票的处理；贴现、转贴现、再贴现。 银行汇票处理流程图 银行汇票出票 银行汇票出票（4110） 转账方式（单位、个人） 现金方式 银行汇票出票（4110 代理无权签发机构出票） 银行汇票代理出票（4111 代理其他商业银行签发汇票） 银行汇票出票——转帐方式 银行汇票出票——现金方式 银行汇票代理出票 非全国汇票机构受理申请银行汇票 代理签发银行汇票 代理其他商业银行签发银行汇票 银行汇票出票异常处理 如发现打印后的汇票录入信息有误时，启0088冲正交易，输入交易流水号，进行冲正。 冲正后银行汇票状态为“冲正”，需启0034重要单证作废交易，进行银行汇票作废处理。 银行汇票付款 受理本系统签发的现金银行汇票付款的处理（4114） 一级分行内现金银行汇票 一级分行间现金银行汇票 受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理（4114） 一级分行内转账银行汇票（持票人在本行开户1102） 一级分行间转账银行汇票（持票人在本行开户1102） 一级分行内转账银行汇票（持票人同城跨系统开户） 一级分行间转账银行汇票（持票人同城跨系统开户） 受理跨系统银行汇票委托收款的处理（1102） 银行汇票付款 受理本系统签发的现金银行汇票付款的处理 1、代理解付现金银行汇票（一级分行内） 4114银行汇票付款联动9993现金主交易，处理方式选“2-结清”，复核成功系统销记签发行汇票底卡。 2、代理解付现金银行汇票（一级分行间） 4114银行汇票付款联动9993现金主交易，处理方式选“1-代理付款”，复核成功系统生成往账借记报文。 银行汇票付款 受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理 1、代理解付一级分行内转账银行汇票（持票人在本行开户） 1102单位活期存入交易中交易类别选“转账”，凭证种类选“进账单”，自动销记签发行银行汇票底卡，多余款项连动记入申请人户。 银行汇票付款 受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理 2、解付一级分行之间的转账银行汇票（持票人在本行开户） 1102单位活期存入交易中交易类别选“电子汇划”，凭证种类选“进账单”，系统生成往账借记报文。 银行汇票付款 受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理 3、解付一级分行内转账银行汇票（持票人在同城跨系统开户） 4114银行汇票付款交易中处理方式选“结清”，交易类别选“交换提入”，自动销记签发行银行汇票底卡。若汇票存在疑问，根据实际情况退票或挂账，待查询后再处理。 银行汇票付款 受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理 4、解付一级分行之间转账银行汇票（持票人在同城跨系统开户） 4114银行汇票付款交易中交易类别选“代理付款”，交易类别选“交换提入”，系统生成往账借记报文。若汇票存在疑问，根据实际情况退票或挂账，待查询后再处理。 银行汇票付款 受理客户跨系统银行汇票委托收款的处理 1102单位活期存入交易，交易类别选择“交换提出”，通过同城票据交换将他行银行汇票提出。 银行汇票结清 票据交换提入的本行签发银行汇票结清（4601/4114） 电子汇划汇入的本行签发银行汇票结清（4117） 一级分行内签发的银行汇票代理结清 银行汇票结清 同城票据交换提入的本行签发银行汇票结清处理 4114银行汇票付款交易，处理方式选择“结清”，交易类别选择“同城提入”，系统自动将多余款项入申请人账户。 银行汇票结清 总行电子汇划汇入本行签发银行汇票结清业务处理 4117电子汇划来账汇票入帐交易，汇划途径选择“总行清算”，系统自动将多余款项入申请人账户。 银行汇票结清 一级分行内银行汇票的代理结清处理 签