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影响人民银行分支机构执法因素分析木 冼宇航 (中国人民银行广州分行，广东广州510120) 摘要：当前有多种因索影响人民银行分支机构的执法效果，主要包括法律制度的缺失，机构长期不稳定、执 l# 法力量薄弱和执法模式不足等，本文对此提出了有针对性的改进建议。 关键词：人民银行；依法行政；法律实施 中图分类号：F830．31 文献标识码：A 。i 执法的核心含义是指国家行政机关及其公职人员 计报表和资料，但《保险法》和《证券法》并没有这 在行使职权过程中，贯彻和实施法律的活动。法律的 方面的内容，人民银行分支机构很难从证券业和保险 生命在于执行，执法是实现法律目的和作用的前提和 业金融机构获得相关的统计资料。而且人民银行对社 条件。中国人民银行的大部分职能，从金融监管到金 会经济运行情况在法律上没有调查权，调查统计部门 融服务：货币政策实施和维护地方金融稳定，都是一 对非金融机构的调查处于一种无法可依的状态，调查 种执法工作。人民银行分支机构是人民银行执法的第 数据的取得完伞出于被调查对象的自愿配合，难以保 一线，承担了大部分的执法任务。因此，研究人民银 证调查结果的真实、完整和有效。 行分支机构的执法情况，掌握金融法律的施行实效， (二)法律文件之间缺乏协调性，执法职责分工 是提高执法效率、防范法律风险、维护行政相对人利 不清。 益的必然要求。 从与其他部f】的职责划分来看，支付结算管珲法 一、法律制度不完备对人民银行执法的影响 律制度与管理实际之间存在矛盾，人民银行与银监会 有法可依是法治的前提，对执法的影响，现行法 现有职责分工模式人为割裂了支付结算体系内部的有 律问题的分析是首要因素。目前影响人民银行分支机 机联系，将支付结算与清算的划分作简单化理解，随 构执法效果的各种法制性因素，可以归纳如下： 着金融服务工具的不断创新，结算和清算两者的内在 (一)法律授权不清晰，执法依据受质疑。 联系更加紧密，但法律却将两者人为强行划分开来， 加强信贷征信管理，建设社会信用体系是当前人 实际上造成了人民银行与银监机构的监管矛盾。 民银行的一项重点工作，但在人民银行的多项职责 在内部，现金管理制度在这方面的问题较为突 中，行使信贷征信管理职能的依据是人民银行的“三 出。现金管理内容庞杂，且现金使用客观条件变化 定”方案。这种文件从程序上看不符合法律、规章的 快，使前后出台的现金管理规章制度缺乏系统性。 制定程序，从实体上看不具有普遍约束力，法律效力 除《现金管理暂行条例》及实施细则外，现行各项制 不足。人民银行在开展这项工作时受到其他部门和地 度，就大额现金支付、库存现金管理等进行了重复性 方政府的质疑，特别是向非银行部门征集个人信用信 规定。现金管理不仅涉及到货币金银部门的职责，还 息数据时底气不足。 涉及支付结算部门的人民币银行结算账户管理、反洗 人民银行履行金融业统计职责也缺乏法律保障。 钱部门的大额可疑现金交易监测等职责，在没有明确 《人民银行法》规定“中国人民银行负责统一编制全 规定三个部门现金管理职能范围和界限的前提下，容 国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公 易造成分工不明或重复执法。 布”。《人民银行法》第35条、《商业银行法》第6I (三)