收费管理中心工作制度.doc

收费管理中心工作制度 为加强中心业务管理，加强资金安全，提高柜员业务操作水平和工作效率，特制订本制度。 一、业务管理制度 （一）印章、重要空白票据、密码器管理 临柜业务印章、印鉴本和空白支票、密码器的保管和使用实行“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。 柜员临时离岗（离开营业场所），应将归自己保管的现金、空白支票、各种印章、密码器等放入箱中，上锁后方能离开。 营业中必须做到人离章（票、密码器、卡）收、交接登记；营业终了，要入箱加锁保管，严禁随意丢放、复印（制）。 印章不得错用、串用、提前或过期使用，不得预先在空白凭证上盖章。保管印章的人员不得保管重要空白凭证。个人印章由本人保管，严禁借用，非自己使用造成的后果由该印章人承担。 从农行购买的支票等重要空白凭证，领回当日必须办理登记手续，详细记录票据种类，起止号码，数量，入库时间，经办人等信息。 （二）对客户票据的审核 应由客户签发、填写的支票等重要凭证，柜员不得代替客户签发、填写。严禁保管应由客户保管的票据、印章等。 票据的审核：客户递交的凭证是否为本中心受理的合法凭证；使用的凭证种类是否正确，其基本内容、联数和附件是否完整、齐全和一致，套写笔迹是否相同，是否超期，是否为停用票据。账号、户名是否相符；大小写金额是否一致，多联次的各联金额是否一致，有无涂改，印鉴是否清晰、真实、齐全，与预留印鉴是否相符。 支票审核要点： (、应记载事项要素要齐全，金额、日期、收款人名称不得更改，更改的无效。 (、填明的持票人是否在本行开户，与进账单上的收款人名称是否一致。 (、出票人账户是否有足够可以支付的款项。 ④、出票人的签章是否符合规定，是否与预留银行的签章相符。 ⑤、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符。 ⑥、支票的出票日期是否使用中文大写，书写是否规范。 ⑦、是否超过提示付款期限，支票的付款期限自出票日起10日。 ⑧、收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致。 ⑨、收款人为个人的，还应审查其有效身份证件，是否在支票背面“收款人签章”处注明有效身份证件名称、号码及姓名。 ⑩、有无挖补、刮擦、涂改和药水销蚀现象；票据纸张的颜色、手感是否正常。 （三）印鉴管理 客户预留印鉴必须清晰，易于辨认，严禁预留印鉴外借或拿出柜台外使用。 客户印鉴的变更手续必须齐全、真实、合规。 严格执行印鉴十字折角核对，严禁不核对、假核对（只折角不核对）、与印鉴卡片复印件核对。 （四）记账、对账 柜员工作应仔细谨慎，严禁将借贷方向记反或现金转账交易互相记错。 填制或取得的原始凭证应符合：要素齐全、内容完整、反映真实、数字准确。 营业终了，按操作规定进行柜员轧账，确保日终（日中）轧账平衡。 手工记账：不得涂改、挖补、刮擦。因漏记出现空行的，应划红线注销或填写“本行空白”字样。金额登记与原始凭证不一致的，不得在原来数字上更改，要将该笔数字用蓝笔划完，然后在上方登记正确的数字。 要加强与农行对账，原则上一星期不少于一次，必要时及时对账。到账资金要及时分户入账，不得影响客户使用。不得入错户、重复入账。 中心主管会计每月初（5号前）要及时与农行联系，取得对账单，及时与中心各账户对账，确保总账户与各分账户合计相符。 （五）资金管理 现金出入库（存取款）必须坚持“入库先收款后记账，出库先记账后付款”的原则；转账必须先借后贷。 资金收付必须坚持“恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，有谁支配；中心不垫款”原则。 中心定期或不定期组织进行盘库，核对账户资金余额；定期或不定期查看监控录像，检查柜员的业务操作情况和执勤情况。 每次支取现金按照需求量合理开具，每次（张）原则上不超过10万元，每日晚余额要及时缴入农行；现金每笔支取超过10万元（含），转账支付每笔超过30万元的（含），经办柜员要经后勤柜员在有关单据上签字后方可办理，出纳柜员要审核超限支票是否有后勤柜员签字，没有签字的不得办理。 没有局长签字同意，任何人不得在中心借款。 （六）资料整理、业务登记 24、营业终了坚持一班一结清。当天业务单据应按照业务发生顺序归类整理，夹子夹好或捆好后放入专用档案柜，不得随手扔到桌子上，以防丢失和泄密。 25、值班柜组要仔细登记工作日志，按照上面要求及时登记。 26、办理柜面业务必须在有效监控和客户视线以内进行，做到当面点准，一笔一清、一户一清，不得同时办理多笔客户业务，以免发生差错。 严禁不经批准开展上门服务，单人上门收款、收票据。 28、业务办理过程中，如有重大事项、重要失误应立即联系主任，以免造成不良后果或风险。 29、作废的支票等重要票据，应加盖“作废”戳记或剪角后保管完整，并在工作日志上登记，严禁撕毁、丢弃。 严禁随意压票、垫款、违规支付或随意退票。 严格为客户保密，禁