电子银行产品培训——快捷代发、内部账户转账、财政服务..ppt

财政公务卡——修改/删除还款明细表 经办用户在“申请还款”子模块项下点击“维护还款明细表”选项，可以修改/删除已经创建但尚未向银行 提交的还款明细表。 1 、首先系统会要求经办用户录入所要修改的明细表的查询条件，包括还款明细表名称、还款明细表流水号、 预算管理类型、功能分类、预算来源、创建起止日期等项。 2 、经办用户填入或选定一项或多项查询条件，点击确认，可以查询到符合条件的还款明细表列表 3 、经办用户点击“修改基本信息”，可以变更选定明细表的表名（图略）。点击明细表流水号，可以打开该 明细表，移除其中的报销记录，(注意：如果移除了一张明细表中所有的记录，这张明细表也会自动删除。) 财政公务卡——提交还款明细表 点击“提交还款明细”选项，可以操作将还款明细表提交至银行，进行还款。 1 、经办用户键入查询条件后，点击确认，系统显示符合条件的尚未提交的还款明细表清单; 2 、经办用户选定还款明细表点击“提交”，查看还款明细表详情; 3 、该页面显示分为两部分：第一部分为该张明细表的表头信息;第二部分以列表方式展现该张明细表中所有报销 记录，此外还有功能键：“下载明细表”（点击后，可以下载Excel格式的还款明细表）、“生成还款汇总表”（点击后进入下一步操作）; 4 、用户点击“生成还款汇总表”，查看还款汇总表详细信息。还款汇总表表头信息除增加支票号供经办用户填入外，与还款明细表相同.经办用户可以点击“下载汇总表”下载Excel格式的表格；如果确认表中信息无误，经办用户就可以按照汇总的报销金额，根据单位的零余额账户开出转账还款支票，并将支票号码（在线还款可不填写支票号码，柜台还款必填）填入汇总表，点击“向银行提交”。 5 、经办用户可以下载汇总表并打印，加盖单位财务章后，连同还款支票一起，尽快到中国银行柜台办理业务(提示：如此处未打印，经办用户可以在查询子模块中找到该表，再行打印)。 财政公务卡——在线还款  客户可在“在线还款委托”功能模块中查询到已向银行的还款明细表信息。客户可根据财务管理需要，在附言及用途、客户业务编号中添加相关内容。 1 、选择明细表查询功能，可以查询到该明细表详细信息。 2 、复核柜员可对经办柜员提交的在线还款委托进行授权。点选待授权在线委托前面的复选框，并选择授权通过。授权通过后，在线还款委托正式向银行提交，系统将自动完成零余额账户额度申领、还款入账等 后续操作。 3 、客户可对授权未通过的在线还款委托进行修改，目前仅支持修改附言及用途、客户业务编号两项内容。 4 、 P302批次在原有“查询”功能模块下新增在线还款交易查询功能。客户可通过交易状态、日期类型、日期区间、报销金额区间等条件查询在线还款交易状态。 财政公务卡——查询 查询是经办用户和复核用户所共有的权限。用户点选“查询”选项后，默认进入查询报销记录页面 1 、用户输入一条或多条查询条件后点击确认，可以查看符合条件的报销记录详情及其处理状态 2 、用户点击“查询还款明细表”功能项，通过相关查询条件，可以查看符合条件的过往提交的还款明细表， 3 、用户点击明细表的“流水号”，可以查看明细表的详情，并可以下载，进而可以查看与之匹配的还款汇总表的详情，同样可以下载打印， 4 、用户点击“查询单位公务卡列表”选项，可以查看本单位所有公务卡的持卡人姓名、卡号、有效期、信用额度、部门等信息， 财政公务卡—业务背景 服务现状： 1.提交还款汇总表时，如果客户录入错误的支票号，在柜台、网银均不能修改，导致无法正常还款； 2.在线还款如果出现失败交易（指从垫款户到零余额账户扣款失败），由于系统控制了已提交报销的消费记录无法重复提交，因此需要从中央财政授权支付系统将已报销记录撤回，才可以重新报销。通常该交易失败是由于客户的报销科目下支付额度不够导致。 3.目前还款明细表每次维护20条的笔数限制已无法满足客户需求 P345功能： 1.新增“修改支票号”功能； 2.新增“撤回明细表”功能； 3.将还款明细表的20条限制扩展到100条 * 财政公务卡—P345客户端功能 修改支票号： 对于已提交银行但是没有还款的汇总表，客户可以主动修改支票号并再次提交 * 财政公务卡—P345客户端功能 撤回明细表： 对于已提交银行而未还款的或者在线还款失败的明细表，客户可以主动撤回该明细表，并重新发起报销（从报销经办开始重新发起报销流程） 财政公务卡——对接功能 对接接口描述： 1.公务卡消费记录查询(b2e0245) 查询财政公务卡的消费记录，客户根据查询结果填写还款明细表、汇总表。 2.上传明细表和汇总表(b2e0246) 将还款明细表和汇总表提交银行