征信合规题库.pdf 50页

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  • 2017-12-21 发布
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    征信合规知识竞赛题库 一、填空题 1. 在中国境内从事征信业务和活动,应当遵守法律法 规,诚实守信,不得 危害国家秘密 ,不得侵犯商业秘密和 个人隐私。 2. 征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为上 或者事件终止之日起为 5 年;超过 5 年的,应当予以删除。 3. 征信机构或者信息提供者收到异议,应当按照国务院 征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标 注 , 自收到异议之日起 20 日内进行核查和处理,并将结果书 面答复异议人。 4. 从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或 者其他主体提供信贷信息,应当事先取得信息主体的书面同 意,并适用本条例关于信息提供者的规定。 5. 征信相关信息系统的检查或调整的人员不得少于 2 人,并应当出示合法证件和检查、调查通知书。 6. 征信服务中心认为有关商业银行报送的信息可疑时, 应当按有关规定的程序及时向该商业银行发出复核通知。商 业银行应当在收到复核通知之日起 5 个工作日内给予答复。 7. 商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的 书面授权。 1 8. 商业银行管理员用户应当根据操作规程,为得到相关 授权的人员创建相应用户。管理员用户不得直接查询个人信 用信息。 9. 商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户须报 中国人民银行征信管理部门和征信服务中心备案。 10. 数据报送机构在规定时间内完成报文报送后,应及 时通知征信服务中心,同时提交“报文报送明细单” 11. 个人征信系统涉及的金融机构(包括商业银行、信 用合作社、汽车金融公司、村镇银行等)可以分为三类:数 据报送机构、信息查询机构和业务发生机构。 12. 各类机构管理、使用金融信用信息基础数据库的用 户,包括管理员用户、 报送用户、 查询用户、 异议处理用户。 13. 个人信用报告查询和异议处理相关档案资料保管期 限为三年,到期可对档案资料进行销毁。 14. 对个人信用报告查询和异议处理相关档案资料的借 阅应严格限定范围。无业务主管书面审批,任何人不得擅自 查询、借阅和复制档案资料。 15. 征信中心、征信分中心应在接收异议信息之日起 20 日内,向个人或代理人提供《个人征信异议回复函》 。 16. 数据报送机构接到征信服务中心反馈的出错文件 后,应于 5 个工作日内对出错报文数据进行处理,重新生成 报文,通过校验后报送征信服务中心。 2 17. 金融数据报送机构应按照中国人民银行的要求,及 时、准确和完整地报送本机构所有个人贷款、贷记卡、准贷 记卡、担保等业务的个人信用信息。 18. 对于无法核实的异议信息,征信服务中心应当允许 异议申请人对有关异议信息附注 100 字以内的个人声明。 19. 商业银行应当在接到异议申请核查通知的 12 个工作 日内向征信服务中心作出核查情况的书面答复。 20. 各级用户管理员和普通用户不得互相兼任。一个用 户只能一人使用,不得混用,更不能设置“公共用户” 。 21. 商业银行管理员用户应当根据操作规程,为得到相 关授权的人员创建相应用户,管理员用户不得直接查询个人 信用信息。 22. 《个人信号用信息基础数据库金融机构用

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    • 内容提供方:raphaelshi
    • 审核时间:2017-12-21
    • 审核编号:6033200053001113

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