【精品PPT】银行支付结算内控管理及备付金.pptVIP

操作风险在风险架构中所占的位置 * 操作风险管理可以提高收益、降低成本 * 有效管理操作风险对商业银行的积极意义 * 操作风险管理的工具 * 何为RCSA * 风险自评估的目的 * 行业实践 * 自评估的作用 * 四 三方支付机构备付金存管 央行相关政策 《非金融机构支付服务管理办法》 界定了非金融支付机构的业务范围 设定了支付业务准入的门槛及程序 规范了支付服务资金监管及清算模式 明确了银行的角色定位及职责安排 《非金融机构支付服务管理办法实施细则》 《非金融机构支付服务管理办法》的条文释义 支付机构申请“支付业务许可证”的指南 “征求意见稿”中备付金存管相关内容全部剥离 * 《支付机构客户备付金存管暂行办法》 备付金银行的定位 * 备付金存管银行，是指为支付机构集中存放客户备付金，复核、调拨客户备付金头寸，归集报告支付机构全部客户备付金信息的商业银行。 备付金合作银行，是指为便于支付机构通过行内划转方式接受客户备付金、或以行内划转方式办理客户委托的支付业务，为支付机构存放客户备付金的商业银行。 （统称备付金银行） 备付金银行的资质 （一）依法在中华人民共和国境内设立； （二）依法取得证券投资基金托管资格，或总资产超过2000亿元人民币且符合中国人民银行确定的银行业资本充足率、杠杆率、流动性等监管标准； （三）具有监督管理客户备付金所必需的人员和职能部门； （四）具