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论也谈票据的无因性 论也谈票据的无因性 [论文关键词]票据无因性基础关系交易秩序真实交易论 [论文摘要]票据无因性是票据理论的重要内容之一，本文就票据无因性的 含义、确立票据无因性的原因，以及我国对此的相关规定入手，对票据的无因 性进行了论述。 一、票据无因性含义 票据的无因性，没有较为明确的定义，但各国学者对此多有论述。德国学 者维兰德认为，票据行为应该属于一种原因行为。持票人针对票据债务人仅仅 具有一种请求权,那就是基于基础关系的请求权。在最初的持票人手中票据表现 了基于基础关系的请求权,将票据交付给该持票人的行为不过是“权利基础的补 充说明”，票据在这里仅仅作为由基础原因关系联系起来的双方当事人间的补 充形式而存在。日本学者龙田节认为，票据上的债务是基于票据行为自身而发 生和存在的，与作为票据授受原因的法律行为（如买卖、消费、借贷等）的存 在或有效与否无任何关系，即使买卖契约无效或者被撤销，由此产生的票据债 务也不受影响。我国台湾学者梁宇贤认为：“无因证券者，乃票据执票人得不 明示其原因所在而主张享有证券商之权利之谓也。票据如已具备法定要件，其 权利即行成立,至其法律行为发生之原因如何，在所不问。”学者王小能认为： “所谓无因,是指票据如果具备票据法上的条件，票据权利就成立,至于票据行为 赖以发生的原因，在所不问。”以上论述不难发现，虽然表达方式不同，但都并 无实质性的差异。究其根本，票据的无因性不外乎两种形式，一种是内在的无 因性，一种就是外在的无因性。内在的无因性指的是票据关系的内容并不包含 原因关系的具体内容，即票据上仅仅记载支付一定金额的委托或约定为意思表 示的内容，原则上，票据债务人不准以基础关系所产生的抗辩事由对抗票据债 权的行使。而外在的无因性是指票据行为只要具备法律规定的形式即自行产生 效力，而不问其基于的原因关系或基础关系存在与否或是是否有效。在另外的 角度上其表现为只要权利人持有票据，就能够享有并合法的行使票据权利，至 于票据的持有人为何享有或者取得票据以及发生票据权利行为，则在所不问。 简言之，原因关系等基础关系与票据关系在法律上是彼此分离的，也就是说， 基础关系的存在、发生、效力问题不在票据权利是否享有的考虑范围之内。 从学术研究的角度而言，我国的票据的无因性与德国票据的抽象性是不同 的，不能一概而论。在德国，虽然也有学者把抽象性解释为类似相对无因性的 主张，但法学界认为票据的抽象性是指票据请求权完全不受票据基础关系的瑕 疵的影响。也就是说，在学术研究中此抽象性是绝对的。我国票据理论认为票 据的无因性从来都不是绝对的，而是相对的。其相对程度取决于一时、一地、 一国的实际情况，取决于经济发展的阶段，取得于银行的信誉状况和其他票据 当事人的信用程度。不从实际出发，盲目追求票据的绝对无因性，必然事与愿 违。因为票据债权和原因债权虽然是两个不同的民事法律行为产生的两种不同 的权利，基础原因关系所生的抗辩仅应附随于原因债权，但两者的关系在直接 当事人之间仍然是密切联系的，即直接当事人之间不适用票据无因性，当他们 之间的基础关系无效，票据关系也就无效。正如有的学者所说：“按票据法之 所以规定票据为不要因证券者，原在保护票据的流通性。若今为保障执票人之 权利而轻易舍弃发票人或执票人前手权利之保护于不顾，自非本部分法条之本 意。〃 保护交易秩序和静的交易安全哪一个更为重要是确立票据有因性原则还是 无因性原则的考量根本，而这种考量从一定意义上说就是基于对经济利益的考 量，因为在现实交易成本存在的情况下，能使交易成本影响最小化的法律是最 适当的法律。当然，在一个零交易成本的世界里，只要交易自由，总会产生高 效率的结果，但这毕竟只是一种良好愿望，因为在现实生活中，交易成本是不 可能不存在的，而这种存在造成的直接结果就是个人一定经济利益的得失以至 丁-整个社会的经济利益的得失，因此，也可以这样说，票据的有因无因论只是 实现这种最优经济利益考量结果的工具。 票据体现的是一种债权债务关系，当票据产生之初，这种债权债务关系简 单，如只有出票人和直接受票人双方时，大可以基于债权债务关系无效或被撤 销而使交易归于失败，经济利益不会受到影响，因为此时的票据只是汇兑功能 的运输金钱的工具，但基于票据本身的流通性，在出现第三人这个特殊的利益 方，而这种第三方的身份随着市场经济的发展，交通的便利，早己从熟人社会 进入生人社会，成为交易秩序的代表时，若还是一味的将己经产生的交易归零， 那么必然导致社会理性的交易人出于对票据权利的不信任而花费较多的成本考 察权利来源，甚至于宁愿降低交易次数来防止交易成本的丧失，压制了票据需 求，阻碍了正常的经济流转，影响了社会资本的流通性，