银行保险合规合法管理培训35页.pptVIP

合规管理培训 ——适用于公司银代总监;目 录;? 合规管理率先在银行业兴起，国外几乎所有商业银行、保险公司均设有合规部门。 ? 国内大多数银行目前已成立了合规管理部门。 ? 中国保监会顺应国际金融监管的趋势，在借鉴国际先进经验及国内银行业的实践经验和做法的基础上，2006年初提出了保险业要推行合规管理工作，要求各保险公司成立合规管理部门，开展合规管理工作。 ; ? 政策要求———保监会 《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》 《保险公司合规管理指引》（2008年1月1日起施行） 《关于保险公司合规管理指引具体适用有关事宜的通知》 ? 国际监管形势大势所趋 《合规与银行内部合规部门》-----国际巴塞尔银行监管委员 会对合规方面的10大原则 《保险公司治理核心原则》-----国际保险监督官协会 （上述文件对合规管理起到了推动作用）; 保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 ; 合规风险;;;;2008年度各保监局共对741家保险公司分支机构、保险中介机构实施853家次行政处罚，同比增加2.77％。其中，责令撤换高管人员105人，同比增加2.94％；罚款3467.3万元，同比增加13.48％；责令停止接受新业务43项；警告159家机构和345人。 此外，各保监局还作出1505家次的其他监管措施。其中监管谈话602人次，下达监管函884份，通报批评160家次。 ;;;2009年上半年公司受行政处罚情况;监管动向与趋势;违规事件频发导致巨大压力;;（四）公司合规管理要求;《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号） ——问责对象：公司领导、各中心负责人、各部门负责 人、分公司总经理室成员； ——问责方式：经济处理类、诫勉提醒类、组织处理 类； ——问责原则：遵循重大性原则、从严性原则和公正性 原则。 分公司也将陆续出台针对各级员工的问责制度 ;目 录;公司合规，领导垂范！ 董事会对公司的合规管理承担最终责任！ 管理层（包括??司各部门和分支机构）对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。 管理层负责本部门业务规章制度和操作流程规范的建设，并有责任根据法规和监管要求的变化及时进行修订、补充或删除。;合规人人有责;二、合规是谁的责任;公司各级管理层;公司合规部门/岗的角色定位;目 录; 合规管理不仅能减少或者避免违规罚款的损失，保护干部队伍，同时减少和避免操作风险，促进公司经营效益和内涵价值的提高。更为重要的是，可以减少和避免声誉损害，树立公司品牌，提升公司美誉度。 ;三、合规创造价值;目 录;银代业务的主要风险点有哪些？;;使公司遭受巨额经济损失和声誉损失，给公司经营带来很大的风险；;以上主要风险点及问题涉及的法律包括《公司法》、《保险法》、《会计法》、《税法》、《反商业贿赂法》、《反洗钱法》， 亦违反一系列的保险行业 监管规章制度。 ;一个合格的管理者—做好工作，有风险意识 ;; 谢谢！