跨国银行分支机构的法律监管--兼论quot;巴塞尔协议quot;对中国银行监管的影响.pdfVIP

2005年第9期 山东社会科学 No．9 总第121期 SHAI虹)0№s()(：LALs(Ⅲ懈 C,eneralNo．121 跨国银行分支机构的法律监管 ——兼论“巴塞尔协议对中国银行监管的影响 徐婉利 (山东大学法学院，山东济南2．50100) [摘要] 跨国银行业的发展是经济全球化、金融自由化的产物，巴塞尔体制为跨国银行及其分支机 构的有效监管提供了完善的方案。随着我国加入WTO和融入世界金融体系程度的加深，我国应进一步 加强对我圆境内的外资金融机构的监管和对我国银行在国外设立的分支机构的监管，充分借鉴巴塞尔体 制中的先进监管经验，不断完善我国的金融监管法制。提高监管当局的监管能力。 [关键词]跨国银行分支机构； 巴塞尔协议； 东道圆监管； 母国监管 [中圈分类号]DF41[文献标识码]A[文章编号]1003--4145[2005]09啪1—03 施。⑦3．附属银行或子行。附属银行或子行是指跨国银行 母行依照东道国法律在东道国境内设立的，由母行控制全 一、跨国银行分支机构的法律形态 部或多数股权，并具有东道国法人资格的分支机构组织形 跨国银行之所以在海Jl-设立分支机构，其目的主要是式。附属银行或子行在法律地位上独立于母行，拥有独立 为了满足业务范围不断扩张的需要。为了适应经济全球 的资本，并以自己的名义从事活动，对外独立承担有限责 化的发展趋势，整合资金优势以分散经营风险和扩大利润 任；跨国银行母行仅以出资额为限对其承担有限责任。4． 空间，或者与之有合作关系的本国大型工商企业已经成功 合资银行。合资银行是指跨国银行总行与东道国金融机 进入外国市场，为了维持原有的客户关系，就需要在国Jt- 构共同出资，依照东道国法律在东道国境内成立的从事银 设立分支机构，为当地经营者提供金融服务。当然，也不 行业务的分支机构组织形式。 能完全排除跨国银行设立分支机构有规避所在国法律规 二、“巴塞尔协议”对跨圈银行分支机构监管体制的影 定的目的，甚至可以说，有些跨国银行在国外设立分支机 响 构的主要目的就是为了规避所在国法律监管、转嫁经营风 险。①纵观各国法律实践，跨国银行分支机构在法律形态 为了适应建立一种国际合作的跨国银行监管体制的 上主要有以下几种：1．代表处或办事处。代表处或办事处 需要，巴塞尔委员会在总结各国实践经验的基础上发布的 是指跨国银行在东道国设立的不具备法人资格、不能从事 系列文件“巴塞尔协议”所确立的跨国银行及其分支机构 经营性营业的分支机构形式。2．分行。分行是指在一国 监管原则主要有以下几个：1．并表监管与属地监管相结合 设有总行的银行，在其他国家或地区依法设立的不具有独 原则。巴塞尔诸文件从母国监管者责任和东道国监管者 立法律地位，但可从事一定范围内的经营性业务的分支机 责任两个方面出发，确立了母国并表监管和东道国当地监 构组织形式。从东道国监管的角度看，由于分行不在东道 管两项原则。前者要求母国监管者负责对跨国银行或银 国注册，不具有东道国的国籍，其业务经营完全受总行控 行集团在全球范围内所从事的所有业务，包括海外机构的 制，因而东道国往往难以对其实施有效监管。另外，分行 业务活动，在综合并表的基础上予以监管；后者则要求东 很容易受金融危机，特别是总行经营状况的传染性影响，