银行业相关法律法规课程练习题.doc

银行业相关法律法规课程练习题 以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（????）。选项：A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（????）。选项：A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C.其他不依法履行职责的行为D.按照规定建立反洗钱内部控制制度《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（????）。选项：A.不得低于75％B.不得高于75％C.不得低于25％D.不得高于25％《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（????）选项：A.商业银行董事B.商业银行管理人员所投资的公司C.与该银行有结算业务的客户D.商业银行信贷人员的近亲属A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（????）。选项：A.A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示B.A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括（????）。选项：A.直接审批、监管金融机构B.维护币值的稳定 C.对金融市场进行宏观调控D.货币政策的制定和执行根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（????）。选项：A.汇票、本票、支票B.存款单、仓单、提单C.土地所有权D.依法可以转让的股份、股票银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。（????）选项：正确错误《担保法》中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。（????）选项：正确错误某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（????）选项：正确错误《反洗钱法》自（????）起施行。选项：A.2006年1月1日B.2006年6月1日C.2007年1月1日D.2007年6月1日商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（????）。选项：A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息合同成立需要具备要约和（????）阶段选项：A.执行B.承诺C.协商D.登记《担保法》于（????）年通过并实施。选项：A.1993B.1995C.1997D.1999 根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（????）。选项：A.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十B.土地所有权可以抵押C.债权消灭，抵押权继续存在D.抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产根据（合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（????）。选项：A.因重大误解而订立的B.在订立合同时显失公平的C.一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的D.合同期限届满或超出期限下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（????）选项：A.个人私设银行B.企事业单位私设储蓄所C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D.商业银行在客户存款时许诺先付利息民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。（????）选项：正确错误张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。（????）选项：正确错误银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（????）选项：正确错误银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（??