银行业从业人员学习资料和题库.doc

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银行业从业人员学习资料和题库

《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应(???)。 选项: A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 标准答案:b 答题结果:错误 银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是(??)。 选项: A.不因同事健康状况差而歧视同事 B.不向他人透露同事违反机构内部规章制度的行为 C.不剽窃同事的工作成果 D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私 标准答案:b 银行业从业人员离职时,(???)。 选项: A.应当归还相关办公物品 B.应当妥善交接工作 C.只能带走自己在工作中积累的客户资料 D.归还所欠公司费 标准答案:a,b,d 根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定,银行业从业人员(???)。 选项: A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页 B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件 C.如果是为了工作,可以安装盗版软件 D.以上都对 标准答案:a,b 反从业人员职业操守的人员,(???)。 选项: A.可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束 B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒 C.情节不严重的,不应当受到惩戒 D.情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业,丧失在银行业金融机构工作的机会 银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直,恪守诚实信用。(????) 选项: 正确 错误 标准答案:正确 银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时,若是在内部文稿中交流,则不必提及来源。(????) 选项: 正确 错误 标准答案:错误 银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定向(????)报告,寻求内部专业支持。 选项: A.银监会 B.所在机构负责人 C.银行业协会 D.上级主管 标准答案:d 下列有关信息保密的说法错误的是(???)。 选项: A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C.在离职后也要受信息保密的约束 D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的 标准答案:d 银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、(????)、监管机构和社会公众的监督。 选项: A.银行业自律组织 B.新闻媒体 C.国家机关 D.以上都正确 标准答案:a 在向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴(???)。 选项: A.道德风险 B.法律风险 C.政策风险 D.市场风险 标准答案:a 银行业从业人员根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务时,下列行为恰当的是(???)。 选项: A.为维持与客户的业务关系,事先通知被查询的客户 B.向查询部门提供其要求以外的客户交易信息 C.在公安机关查询单位存款时让其借走原件 D.向内部支持部门寻求专业指导 标准答案:d 某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款,而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定,则该信贷经理(???)??。 选项: A.应服从领导的指示,按照分行行长的意思做 B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C.可以书面汇报请示有关领导 D.若受到该行长的巨大压力,可以向监管部门报告 标准答案:b,c,d 银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有(???)。 选项: A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责 B.熟知银行的反洗钱义务 C.保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私 D.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易 标准答案:b,d 违反从业人员职业操守的人员,(???)。 选项: A.可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束 B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒 C.情节不严重的,不应当受到惩戒 D.情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业,丧失在银行业金融机构工作的机会 标准答案:b,d 银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。(????) 选项: 正确 错误 标准答案:正确 公司股东会(或股东大会)除了选择和更换董事、监事以外,还有监督董事会、监事会的权力。(????) 选项: 正确 错误 以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?(??????) 选项: A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息 B

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