租赁公司商业计划概要.docVIP

设立融资租赁公司的 商业计划概要 目录 股权结构和经营理念概述 第二章 投资动机和注册资本金 第三章 市场环境 3.1 未来的市场 3.2 资金来源 3.3 人力资源 第四章 租赁方式 4.1租赁产品 4.2主要行业及设备 4.3租赁交易额 第五章 实施计划 5.1战略出发点 5.2实施进度 5.3实施措施 （1）组织机构： （2）人员配备： （3）主要规章制度： 6.4实施流程 第六章，财务分析 6.1财务模型说明 6.2财务模型 6.3 财务状况 第七章，融资计划 7.1原则 7.2说明 第八章，风险管理 8.1确定市场定位 8.2确定盈利模式 8.3内部控制机制 8.4 退却机制 广泛的低成本资金来源和差异化竞争理念以及灵活的经营策略是公司经营的核心理念。简单地讲：融资租赁业务就是在融资租赁公司平台上的融资+租赁一手对接资金，一手找来业务，融资租赁公司就是一个服务平台。融资租赁公司开展业务不是简单的一单一事，而是一个系统工程。融资租赁公司定位和平台建设是基础。无论从低成本资金来源还是业务拓展以及后续公司发展都绕不开一个股权结构问题！股权结构上只能是国有或者大型企业集团控股才能解决低成本资金来源以及后续经营问题，所以能否需找到强力合作方控股是企业成立的首要问题。只有解决了这个问题后续讨论才有实现的可能性。 组织架构只需要按照最传统公司制度实行即可，附表一张一笔带过。 1 第二章 投资动机和注册资本金 股东的投资动机除了盈利以外，不存在其他隐性动机。公司将以股东的资金、产品和技术服务为依托，以融资租赁的各种解决方案来开展业务。 公司在成立的第一年中将主要依赖股东的资金，1年以后将完全独立发展。 以公司的注册资本金为1亿美元为例。 第三章 市场环境 3.1 未来的市场 公司的承租人大部分为企业承租人，以下为公司潜在的市场。 医疗器械：二甲及以上的医院； 能源电力：规模以上能源企业； 绩优上市公司； 大型外资企业 大型国有企业； 绩优民营企业； 各类政府机构：各部委、海关、商检、工商、税务等； 金融机构：各类银行、保险公司、证券公司、信托投资公司等； 3.2 资金来源 公司的财务方针是以保障资金的流动性、安全性和盈利性为原则，保持足够的信用等级：保留足够数量的存款和短期投资。 公司的筹资方针是利用外资和利用中国国内资金相结合，根据资金市场的具体情况（政府的政策、市场状况）灵活掌握。 公司的运营资金除了第一年利用资本金外，要尽量申请银行或银行系统的金融租赁公司做保理业务，由按项目申请保理，发展到多个项目打包保理直至取得信用额度；时机成熟时，申请发行租赁债券；除银行以外，还可以逐步与信托投资公司、基金、保险公司等建立战略伙伴关系，建立多元化的、稳定可靠的资金来源。 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 按项目从银行或银行系统的租赁公司逐笔申请保理贷款； 与信托投资公司或者私募基金建立项目合作，扩大资金来源。 与证券公司建立项目合作，扩大资金来源；启动ABS和相关产品发行 将多个项目的应收款从银行或银行系统的租赁公司申请保理贷款； 向银行申请信用额度； 向证监会申请发行租赁项目债券 向证监会申请上市 3.3 人力资源 经过20多年的发展，中国租赁业人力资源奇缺的现象已有所缓解。公司人力资源的方针是实事求是，按需招聘，实行全员劳动合同制。 第四章 租赁方式 4.1租赁产品 根据《外商投资租赁业管理办法》的规定和中国租赁业界的成熟经验，公司将推出以下金融产品： 融资租赁：直接租赁、售后回租、转租赁、委托租赁、联合租赁、杠杆租赁等； 委托租赁基金； 发行债券（批准后执行）； 租赁物件的余值处理； 租赁业务咨询。 4.2主要行业及设备 公司在租赁业务中所涉及的主要行业及设备有： 各种医疗器械； 各类印刷机械； 各类建筑机械； 各类运输车辆； 船舶及民用航空器； 各类IT 终端设备； 4.3租赁交易额 根据公司的注册本金和融资能力，公司的融资租赁交易额将依照“起点适当，稳步发展”的方针推进。注册本金的70%投入租赁交易。融资租赁交易额的起点为第1年7000万美元，以后按每年40%的发展速度递增，直至不超过监管要求的风险资产底线。经营租赁交易额的起点为第1年为零，第二年为2500万美元，以后按每年20%的发展速度递增。 （单位：1,000美元） 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 融资租赁 70,000 98,000 27,440 38,416 5