某保险公司KPI整体解析(精).ppt

各渠道KPI计算—经代 标准保费计划达成率 解析： 得分与计划达成率成正比，封顶150分。 对北分而言，保持发展势头的前提下，本年度3300万标保实现应无悬念。 各渠道KPI计算—经代 业务费用预算执行率 解析： 达到90%，封顶1.1分 满足标准即可 注意不可超过100% 各渠道KPI计算—经代 13个月保费继续率得分 可能区域 解析： 目前经代继续率历史数据较少，很难判断全年情况 今年只要超过70%，即可满分，力争80%（以目前的状况是超出的），系数到1.1。 各渠道KPI计算—经代 今年经代经营关键 关于规模系数 完成任务，规模系数可达1.7 保费达成率达150分，即标保达3300万，规模系数为2.3 形势乐观，风险隐含 今年经代各项指标均有望高收 风险提示 继续率——五丰还没有到续保期 合作公司——主要业绩由一家经代公司完成 建议 关注保单品质，防范继续率风险 3300万是“规模上限” 超过并不能对KPI、奖励等带来帮助 反而有追加任务可能—任务追加到2700万，对北分价值最大 “不要把鸡蛋放在一个篮子里” 各渠道KPI计算 1. 营销 2. 银保 3. 团险 4. 经代 5. 电销 各渠道KPI计算—电销 回签率或承保率 经代KPI得分 = 回签率KPI得分（71%） OR 承保率KPI得分（68%） 宣导 保费达成率100% 二者取大 高于1%，加2分，最高150分；低于1%，扣20分，最低0分。 内容提要 各渠道KPI计算 班子成员考核及奖励 分公司价值奖励 班子成员考核及奖励 1. 王总考核及奖励 2. 褚总考核及奖励 3. 邓总考核及奖励 班子成员考核及奖励-王总 营销, 50% 银保, 25% 团险, 12% 经代, 8% 电销, 5% 计算公式： KPI考核得分=∑（各渠道KPI得分×各渠道占比） 浮动绩效奖＝一把手浮动绩效奖基数×∑（各渠道浮动绩效奖系数×各渠道占比） 达成奖=一把手达成奖基数×∑（各渠道规模系数×各渠道达成奖系数×各渠道占比）×固定费用投产比系数 解析： 固定费用投产比计算公式 固定费用投产比=（职场租赁费+装修费摊销+固定人力成本+日常费用）/保费收入 固定费用投产比奖励系数 优于系统平均20% - 1.1 差于系统平均20% - 0.9 正常 – 1 由于北分五条业务线全开 达成奖奖励基数=一把手奖励基数*1.2 班子成员考核及奖励-褚总 计算公式： KPI考核得分=团险KPI得分×60%+经代KPI得分×40% 浮动绩效奖＝分管总浮动绩效奖基数×（团险浮动绩效奖系数×60%+经代浮动绩效奖系数×40% ） 达成奖=团险达成奖基数×1.1 ×（团险规模系数×团险达成奖系数×60%+经代规模系数×经代达成奖系数×40%） 解析： 褚总负责团险、经代、电销三条渠道 绩效浮动奖奖励基数不变 达成奖奖励基数=团险基数*1.1 电销归属运营，在总公司计算考核和奖励时，计算到一把手。 班子成员考核及奖励-邓总 计算公式： KPI考核得分=营销KPI得分 浮动绩效奖＝分管总浮动绩效奖基数×营销浮动绩效奖系数 达成奖=营销达成奖基数×营销规模系数×营销达成奖系数 解析： 无 内容提要 各渠道KPI计算 班子成员考核及奖励 分公司价值奖励 分公司价值奖励 什么是价值奖励 对为公司贡献价值的渠道进行奖励 涉及渠道：营销、银保、团险、经代 价值奖励年度计算，奖励对象为分公司班子成员和前线经理。 价值标保：由总公司精算部测算提供的数值，反映保费对公司的价值。 两类渠道奖励计算 营销、银保、经代 获奖前提 无法控制：总公司总体新业务价值达成率=80% 可以争取：渠道标保达成率≥80%；渠道价值标保达成率≥80% 团险 获奖前提 无法控制：总公司意外险保费且团险边际成本率达到集团下达目标 可以争取：分公司意外险保费达成率≥80% 分公司价值奖励—营销、银保、经代 计算方式 价值达成率=（业务标保达成率+价值标保达成率）/（2*业务费用预算执行率） 其中，业务费用预算执行率100%，则价值达成率=0 M=（实际业务标保+价值业务标保）/（业务标保计划+价值标保计划） 【实际/计划】 理论奖励=提奖系数*（业务标保计划+价值标保计划） 实际奖励=理论奖励*继续率系数 先算理论奖励（关键计算提奖系数）： 当价值达成率≤80%，提奖系数=0 当价值达成率∈（80%，90%]，提奖系数=（M-80%）*0.011 当价值达成率∈（90%，100%] ，提奖系数=（M-90%）*1.2+0.0011 当价值达成率＞100% ，提奖系数=（M-100%）*1.3+0.0023 再计算实际奖励（关键计算继续率系数）: 营