2014年银行卡收单业务专项检查自查表.doc

2014年银行卡收单业务专项检查自查表 1 附件: 2014年银行卡收单业务专项检查自查表 编号 项目 要点 结果 1、基本情况 1 收单业务基 本情况 1.截至2014年7月底商户数量 2.2013年拓展商户数量 3.2013年收单交易量 1. 2. 3. 2 1.目前开展线下收单业务的部门有 哪些 2.收单业务部门是否有统一管理 3.是否有独立的风险管理部门 1.收单部门有: 2.□是 □否 3.□是 □否 3 收单业务责 任追究制度 情况 1.是否按照“谁发展的特约商户、 谁负责”的原则建立责任追究制 度 2.是否建立有商户收单岗位责任 制? 3.本机构近两年内是否有重大的商 户收单典型欺诈案件? 1. □是 □否 2. □是 □否 3. □是,涉及商户数量和金 额: □否 4 收单服务 1.是否同时从事收单外包服务业 务 2.如果同时从事两者是否分别管 理 1. □是 □否 2. □是具体方式: □否 5 经营情况 1、 经营情况是否良好收支是否 平衡 2、 经营思路是否清晰、明确且 有效 1. □是 □否 2. □是 □否 具体方式 2、特约商户管理 6 商户收单业 务发展基本 情况 1.批发类商户数量 2.批发类商户收单额 3.特殊计费、零扣率商户数量 4.特殊计费、零扣率商户收单额 5. 截至2014年7月底拓展商户中 使用个人结算账户的商户数量 6.是否存在第三方平台以商户名义 入网 7.是否允许收单外包服务机构以特 约商户名义入网 1. 2. 3. 4. 5. 6. □是平台名称: □否 7. □是机构名称: □否 7 商户准入及 审批管理 1.是否建立商户风险审批制度 2.是否建立商户营销拓展与商户审 批、监控检查等风险管理的岗位分 离制度? 3.是否建立商户风险评级制度和商 户风险评级的具体要求? 4.是否设立有商户审批岗位并建立 分级审批制? 5.对批发、特殊计费、公益类等低 扣率、零扣率商户以及咨询、中 介类等高风险商户是否集中到省级 分支机构或法人审批? 6.异地拓展商户情况包括总对总 1. □是 □否 2. □是 □否 3. □是 □否 4. □是 □否 5. □是 □否 6.具体情况: 2 收单或银行信用卡中心在分行所在 地收单的情况 8 商户实名制 1.商户准入时是否严格审查并留 存商户入网资料? 2.是否建立商户信息管理系统 3.商户信息管理系统是否保存商户 的工商登记名称、对外经营名称、 商户所在地区及经营地址、法人代 表或负责人等关键信息? 4.通过各种渠道核查商户申请信息 情况 5.是否存在使用其他单位账户作为 特约商户银行卡交易资金结算账户 情况? 6.是否对所有拓展商户营业场所进 行现场调查并留有记录? 7.是否拍摄经营场所实地照片? 1. □是 □否 2. □是 □否 3. □是 □否 4. 所选渠道□工商注册登记 系统 □身份信息联网核查系 统 □人行征信系统 □银联风 险信息共享系统 □其他渠道: 5. □是具体情况: □否 6. □是 □否 7. □是 □否 9 是否存在多家商户共用一个商户编 码行为 □是商户数量: □ 否 10 商户信息注 册 是否及时按照要求在银联商户信息 注册平台进行商户信息注册 □是 □否整改计划: 11 是否及时在注册平台维护相关商户 信息变更情况如商户注销、商户 资料变动等 □是 □否整改计划: 12 是否在银联商户信息注册系统中准 确注册商户信息包括但不限于 1.商户名称 2.商户编码 3.商户类别码 4.收单机构代码 5.受理机构代码 6.地区代码 7.商户状态 8.终端编号 9.特殊计费标识 10.商户三证一表 1.□是 □否原因是 2.□是 □否原因是 3.□是 □否原因是 4.□是