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浅析我国商业银行外币资金池业务 摘要：随着国内外汇政策允许集团公司成员之间以委托贷款方式实现企业外币经常项目账户和资本金账户的资金归集，以及国内商业银行系统网络技术和自身金融产品创新水平的不断提高，外币资金池业务正被越来越多的集团公司所关注。那么外币资金池业务的外汇政策发展经历了怎样的过程，商业银行资金池系统到底是怎样的一种新型资金管理形式，能给集团公司资金集权带来何种效益以及目前国内商业银行在此项业务的推广中可能存在的问题进行了初步探讨和研究。 关键词：商业银行 外币资金池 业务系统 1 我国外币资金池业务发展的政策背景 “现金为王”的理念在当前企业资金管理中倍受关注。随着企业集团化规模的不断扩大，企业对于内部资金的集中化管理和流动性管理的需求变得日益迫切。如何强化企业的现金流管理，提升企业价值成为越来越多资金管理人的工作重点。近年来，随着我国外汇管制不断放松并将最终逐步实现资本项下外汇资金的自由流动的政策背景下，外汇现金集中运作管理在我国越来越受到企业的青睐。 外币资金池业务作为资金集中管理的一种新方式，在国内已经历了较从时间的政策发展过程。2003年7月根据跨国公司的业务模式和管理特点，对非贸易售付汇外汇管理政策进行了适当放宽，在北京、上海、深圳三地试点，2004年8月正式在全国范围推广该项政策。2004年10月跨国公司外汇资金内部运营获准，允许符合条件的跨国公司境内成员公司