小额贷款公司内部管理与制度汇编.doc

小额贷款公司内部管理制度汇编 1、 公司的经营定位 例：长兴长信小额贷款有限公司的经营定位 改善农村地区金融服务，促进农业、农民和农村经济及家庭工业发展，支持新农村建设，促进个体工商经营创业者、中、小企业的发展，坚持执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。 经营宗旨:为诚信创业者服务，做金融服务领域的配角，风险投资与短期零贷并举。 2、 公司的组织架构图 3、 公司的人员配置 注：本公司总人员50人，采取董事会授权下总经理负责制。总经理主持本公司全面工作，下辖副总经理1人，办公室1人、业务支援部（副总理兼）1人、信贷部10人、风险管理部2人、档案管理部2人、综合管理部（担保服务、财务管理服务、海关报关服务）22人、软件开发部（软件开发、网站建设服务、广告制作、广告发布）5人和财务部5人，各部门设经理一名。 4、 公司股东大会议事规则 长兴长信小额贷款有限公司股东大会议事规则 第一条 为了维护股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规以及《长兴长兴小额贷款有限公司章程》(以下简称公司章程)，制定本规则。 第二条 公司召开股东大会，董事会应严格遵守《公司法》等法律法规及《公司章程》关于召开股东大会的各项规定，认真、按时组织好股东大会。 第三条 出席会议的人员包括股东(或代理人)、董事、监事、董事会秘书、高级管理人员、聘任律师及董事会邀请的人员，公司有权拒绝其他人士入场。 第四条 股东大会会议由董事会依法召集，由董事长主持。董事长因故不能履行职务时，由董事长指定的副董事长或其他董事主持；董事长和副董事长均不能出席会议，董事长也未指定人选的，由董事会指定一名董事主持会议；董事会未指定会议主持人的，由出席会议的股东共同推举一名股东主持会议；如果因任何理由，股东无法主持会议，应当由出席会议的持有最多表决权股份的股东(或股东代理人)主持。 第五条 股东大会设立秘书处，具体负责大会有关程序方面的事宜。 第六条 在股东大会召开过程中，董事会要以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行法定职责。公司全体董事对于股东大会的正常召开负有诚信责任，不得阻碍股东大会依法履行职权。 第七条 股东参加股东大会，依法享有发言权、质询权、表决权等各项权利。 第八条 股东要求在股东大会发言，须在股东大会召开前两天，向大会秘书处登记。在股东大会召开过程中，股东临时要求发言或就有关问题提出质询的，须先向大会秘书处报名，经大会主持人许可，始行发言或提出问题。登记发言的人数一般以十人为限，超过十人时，取持股数多的前十位股东。发言顺序亦按持股数多的在先。 第九条 股东发言时，应首先报告其所持有的股份份额并出示其股东编号卡(授权委托书)、本人身份证等有效证明。 第十条 每一股东发言不得超过两次，第一次发言的时间不得超过十分钟，第二次发言不得超过五分钟。 第十一条 公司董事长或总经理，应当认真负责、有针对性地回答股东提出的问题。一次回答问题的时间，同样不得超过十分钟。董事长也可委托其他人员回答问题。 第十二条 股东大会对所有议事日程的提案应当进行逐项表决，不得以任何理由搁置或不予表决。年度股东大会对同一事项有不同提案的，应以提案提出的时间顺序进行表决，对事项作出决议。 第十三条 临时股东大会不得对召开股东大会的通知中未列明的事项进行表决。临时股东大会审议通知中列明的提案内容时，对涉及公司增加或者减少注册资本，发行公司债券，公司的分立、合并、解散和清算，《公司章程》的修改，利润分配方案和弥补亏损方案，董事会和监事会成员的任免，变更募集资金的投向，需股东大会审议的关联交易，需股东大会审议的收购或出售资产事项，变更会计师事务所，《公司章程》规定的不得通讯表决的其他事项等提案内容的，不得进行变更；任何变更都应视为另一个新的提案，不得在本次股东大会上进行表决。 第十四条 股东大会就关联交易进行表决时，涉及关联交易的各股东，应当回避表决，上述股东所持表决权不应计入出席股东大会有表决权的股份总数。如遇特殊情况关联股东无法回避时，公司在征得有权部门的同意后，可以按照正常程序进行表决，并在股东大会决议公告中作出详细说明。股东大会在审议有关关联交易事项时，关联股东应当出席股东大会，但没有表决权，除非前款所述情况发生时。负责清点关联交易事项的表决投票的股东代表不应由关联股东的代表出任。 第十五条 股东大会审议董事、监事选举的提案，应当对每一个董事、监事候选人逐个进行表决。改选董事、监事提案获得通过的，新任董事、监事在会议结束之后立即就