人行人民币银行结算账户业务培训课件.pptVIP

2011年支付结算执法检查发现账户业务方面的主要违规及风险问题 9.存款人名称与相关证明文件名称不一致； 10.未使用联网核查系统对法定代表人（或单位负责人）或代理人身份证件进行核查； 11. 联网核查不一致时，未采取其他辅助核实措施； 12.开户资料不合规、不完整； 13.银行提供的账户资料与账户管理系统中信息不一致； 14.银行接到存款人的变更通知后，未对存款人相关文件的真实性、完整性、合规性进行核查； 15.变更单位银行结算账户未在2个工作日内向人民银行报告； 16.长期不动户、久悬账户的管理不符合规定； 单位银行结算账户违规行为案例分析 （七）超过期限向人民银行报送账户撤销资料 违法事实： 某行于2010年6月6日撤销A公司开立的一般存款账户，于2010年6月15日向人民银行报送账户撤销资料。 处罚依据： 《人民币银行结算账户管理办法》第55条。 处罚条款： 《人民币银行结算账户管理办法》第67条第6款。 处罚金额： 0.5—3万元 单位银行结算账户违规行为案例分析 （八）账户核准撤销后继续使用 违法事实： 2007年3月14日至2010年12月3日，某行受理成都数字设备有限公司等3家单位基本存款账户销户申请且人民银行账户管理系统已核准撤销后，未及时在生产系统中进行销户处理或采取限制支付措施，导致基本存款账户在已核准撤销账户的情况下仍在办理结算业务