信用社新员工培训：银行从业人员职业操守与合规经营、风险防范——走好职业生涯第一步abkk.ppt.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 无论你有多么熟练的技能，违规操作的风险都很大 而且作为风险把控人，要知道这世界上确实有某些人。。。。。。丫! 真的不厚道 * 无法按照流程结束或轧账，肯定是有原因的 不要以为通过反交易，就可以将业务还原到初始状态 做假是需要专业精神和专业能力的，而且通常难以做到天衣无缝 * 很好地解决了问题，同时要考虑对风险的承受能力 特殊情况下你可能不会留意某些风险，但要有职业敏感性，这样才能放慢脚步 常在柜台上操作，理应考虑风险的种种可能性 * 永远不要以为新手同你一样有着对风险的识别和把控能力 先不要让新手独立承担他难以驾御的工作—对新手要留意，更要培养 对待同事要做好风险提示，而不是。。。。。。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 合规文化内涵 合规从银行高层做起：银行高层在全行推行诚信、正直的价值观念，充分承担并履行合规责任，创造鼓励合规的氛围，自上而下地贯彻落实合规风险管理政策。 主动合规：全体员工应主动遵循合规原则，主动发现和暴露合规风险隐患和问题，主动改进相应的业务政策、行为手册和操作程序，主动纠正已发生的违规事件，主动对责任人采取必要的惩戒措施。 合规人人有责：合规不仅仅是合规部门或合规员的责任，更是全体员工的责任，各级各岗位员工只有共同遵循和贯彻落实有关法律和准则，人人恪守高标准的职业道德规范，合规风险管理才能有效，合规人人有责。 合规创造价值：合规风险管理虽然不能直接创造银行利润，但能够通过系列合规管理活动控制成本、降低损失，提高资本回报。提倡合规创造价值理念，警示违规增加风险和损失。 合规理念、合规文化及合规要求 * 合规风险管理体系模式 ? 1、合规政策； ? 2、合规管理部门的组织结构和资源； ? 3、合规风险管理计划； ? 4、合规风险识别和管理流程； ? 5、合规培训与教育制度。 合规理念、合规文化及合规要求 * * 业务操作风险案例分析 Tu * * 监守自盗 马 向 景 任 晓 峰 法网恢恢 疏而不漏 * 人员处理结果 农行河北分行行长瞿建耀责令其引咎辞职主管会计副行长邓振国主管保卫工作纪委书记徐跃生予以免职 邯郸分行现金管理中心员工下岗接受审查邯郸分行行长主管会计的副行长主管保卫工作的副行长予以免职 邯郸分行现金管理中心正、副主任予以免职 * * 案例分析 作案手段：监守自盗 作案金额：5100万元 涉案人员：任晓峰、马向景 处理结果：死刑 本案教训：管理失职、沾染恶习 作案诱因：赌彩票 * * 法国兴业银行案例 热罗姆·凯尔维耶交易员 “法国首要通缉犯”； “49亿欧元男人”； “流氓交易员” ， * * 案例分析 作案诱因：豪赌 作案手段：伪造期货交易 作案金额：49亿欧元(71亿美圆) 涉案人员：热罗姆·凯尔维耶 本案教训：银行监管 * * 英国巴林银行案例 百年银行，顷刻覆倒 * * 案例分析 作案诱因：隐瞒差错 作案金额：８.３亿英镑 涉案人员：尼克.利森 本案结果：233年历史的英国巴林银行宣布倒闭 ；获刑４年 本案教训：银行监管；授权有限 作案手段：非法衍生产品交易 * * 日本大和银行案例 井口俊英 * * 案例分析 作案金额：１１亿美圆 涉案人员：井口俊英 作案手段：账外买卖美国联邦债券 作案诱因：个人侥幸 处理结果：大和银行停止在美国业务 本案教训：金融衍生产品的风险；暴富心理 * * 防止重大差错，维护银行信誉 工作太疏忽,日圆变美圆 * 案例分析 2008年5月7日，N银行X支行上门收款员S，称其领孩子打疫苗，通过电话向支行领导请假。期间，该行客户H公司会计人员来到支行反映：S已与该公司电话联系，告知该公司款项已被S所挪用。接报后，X支行随即向有关部门汇报并向公安机关报案，同时组织力量进行彻查，并配合公安机关查缴资金。 经与企业逐笔核对帐务，认定S自2005年8月16日开始，在近3年时间内共挪用企业资金40笔，金额3784600元。2008年7月10日，S被公安机关抓获。 * 案例分析： 2009年8月6日，某银监局接到G行报告，称该行在案件风险排查过程中，发现R公司在“不知情”情况下3000万元存款被人通过网银转出。 ??? 经查，2009年1月7日，R公司财务人员在项某的带领下，在G行某支行开立一般结算账户。1月13日，R公司存入资金2000万元，同