人民银行金融监管的法律框架山西财财经大学李洪涛.pptVIP

人民银行金融监管的法律框架 孔祥毅 2002-09-19 人民银行金融监管的法律框架 一、中国金融监管的演变 二、中国金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 四、改革和完善金融监管方式 五、金融监管工作中的主要问题 六、人民银行金融监管的发展趋势 人民银行金融监管的法律框架 一、中国金融监管的演变 1、建国初期的金融监管 2、国家银行体制下的金融监管 3、改革开放以来金融监管职能的加强 人民银行金融监管的法律框架 一、中国金融监管的演变 1、建国初期的金融监管 对私营金融业的管理 制止金融投机，稳定市场物价 引导私营金融业走公私合营道路 对外资金融机构的管理 人民银行金融监管的法律框架 一、中国金融监管的演变 2、国家银行体制下的金融监管 人民银行内部政策业务监督 对农村信用合作社及民间信用的管理 对社会经济活动的货币监督 人民银行金融监管的法律框架 一、中国金融监管的演变 3、改革开放以来金融监管职能的加强 对银行业务制度和业务交叉的监督 对金融机构的管理和监督 对银行不正当竞争和违规经营的监督 对金融业进行分业管理 对商业银行等金融机构实施资产负债比例管理 金融机构的风险管理 人民银行金融监管的法律框架 二、中国金融监管的法律框架 1、中国金融监管的法律体系 2、中国金融监管法律法规存在的问题 人民银行金融监管的法律框架 二、中国金融监管的法律框架 1、中国金融监管的法律框架 全国人民代表大会（或常委会）通 过的基本法律 国务院颁布的有关行政法规 中国人民银行制定的规章制度 人民银行金融监管的法律框架 二、中国金融监管的法律框架 2、中国金融监管法律法规存在的问题 尽快完善主体法律 尽快制订金融法律实施细则 尽快建立独立的金融执法机制 人民银行金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 （一）中国金融监管体制的发展和变化 （二）需要建立“四位一体”的金融监管 （三）集中监管还是分业监管 人民银行金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 （一）中国金融监管体制的发展和变化 1、1997年以前金融监管体制基本情况 2、1998年的金融监管体制改革 3、1998年以来人民银行监管体制的变化 人民银行金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 （二）需要建立“四位一体”的金融监管 1、央行监管 2、自我约束 3、行业自律 4、社会监督 人民银行金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 （二）需要建立“四位一体”的金融监管 1、央行监管 人民银行内部各层次、各部门之间职责明确，纵横结合的合力监管组织体系 过程连续、衔接有序、运作规范、方法科学的现代化金融监管操作体系 内容可靠、传递及时、部门共享、目标明确的金融监管信息体系 预警超前、处置快捷、灵敏有效的系统化风险防范控制体系 以风险防范为核心的金融监管指标体系 人民银行金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 （二）需要建立“四位一体”的金融监管 2、自我约束 合理设置内控机构 充实改善内控设施 修改完善内控制度 人民银行金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 （二）需要建立“四位一体”的金融监管 3、行业自律 在监管当局的鼓励、指导下及社会舆论的倡导下，在自发、自愿的基础上建立金融业同业公会 赋予金融业同业公会具有行业保护、行业协调、行业监管、行业合作与交流等职能 人民银行金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 （二）需要建立“四位一体”的金融监管 4、社会监督 社会监督：以各级地方政府为核心，包括法院、公安、工商管理、财政、新闻、会计审计事务所、社会公众等在内的社会联合监管防范体系，是构成有效金融监管的外部环境。 人民银行金融监管的法律框架 三、建立和完善金融监管体系 （三）集中监管还是分业监管 20世纪80年代后期到90年代发达国家基本放弃了分业经营，有的放弃了分业监管 分业监管的好处与缺点 目前中国仍然要坚持分业经营、分业监管 人民银行金融监管的法律框架 四、改革和完善金融监管方式 1、加强金融监管的基础建设 2、建立和健全非现场和现场监管制度 3、建立和完善对金融机构全程监管系统 人民银行金融监管的法律框架 四、改革和完善金融监管方式 1、加强金融监管的基础建设 完善有关规定 健全人民银行内联网 健全监管统计监测系统 健全高级任职人员信息管理系统 健全信贷登记咨询系统 人民银行金融监管的法律框架 四、改革和完善金融监管方式 2、建立和健全非现场和现场监管制度 ⑴ 非现场监管制度 改进和完善以风险管理为核心的资产负债比例管理的考核指标 建立监管部门自上而下的非现场检查责任制 建立和完善监管报表的报送、分析和信息披露制度 人