中国平安第二期后援服务专员培训材料(50页).ppt

Q：电子建议书中投保人的签名与投保书中不一致 Q：电子建议书中被保险人的性别与投保书中不符 Q：电子建议书中标识号不一致 Q：您本次投保的无忧意外险所附上的保险利益测算表中的基本保险金额（6万元）与投保单中填写（3万元）的不一致 Q：电子建议书中投保人未签名 Q：电子建议书中平安附加智盈人生提前给付重大疾病保险的基本保险金额（8万）与投保书中所填写的（10万）不一致 建议书与投保书不一致类 上面问题件需要各位业务员认真检查 Q：投保书中被保人的身份证号码与系统中的不符； Q：投保书中投保人的身份证号码与系统中的不符； Q：投保书中投保人的姓名（李续）与系统中的（李绪）不符； Q：投保书中投保人（李丽伟）的身份证号码与系统中的不符； Q：本次投保书中投保人身份证号码与所提交的身份证复印件不符； Q：在公司客户资料库中同时存在与客户投保人相同姓名、性别和生日的客户资料； 客户信息不一致类 上面问题件可通过“查看核保结果”发现 并需要进一步说明 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 Q：业务员***（10602*****）没有万能险销售资格； Q：短期契约转换件； Q：业务员1060259419是非正式职级； 其他类 上面问题件可通过“查看核保结果”发现 Q：通过POS终端缴费，账户所有人身份证号码必须是与投保人身份证号码相同； A：此问题需要在业务队伍中再次强调； Q：《投资连结保险风险承受能力调查问卷》中五种风险承受能力类型存在以下情况之一：（1）未选择、（2）多选择或者（3）选择不适宜购买投连险的保守型； A：此问题需要各位审单人员帮助把关； Q：身故受益人（刘？雨）姓名第2个字书写字迹不清且无法辩认； A：在打印电子投保书时要求字迹清晰，根据打印情况及时更换墨盒。 其他类 查看核保结果 2、点击“查看核保信息”后，将弹出行销支持管理系统登录页面 1、上传成功后，投保书状态变更为“已指定上传”，在列表中选择已上传的投保书 单用户版 第二期后援功能组培训材料 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 目 录 金裕人生投保规则及契约操作指南 新意外医疗险产品 电子投保书疑难问题解答 电子投保书常见问题件解析 新契约回访问题解析 温馨提示 金裕人生险(948)投保规则 投保年龄: 缴费期为5年时：0-55周岁； 缴费期为3年时：0-57周岁。 最低保费要求： 缴费期为5年时，年交保费要求不小于2万元； 缴费期为3年时，年交保费要求不小于3万元。 附加险规则： 缴费期为3年时，可附加5年期保证续保医疗险； 附加守护一生07（918）险时，缴费期可超过金裕人生险缴费期。 本险种不计风险保额； 本险种按年交保费的20%计入投保人的“累计年交保费”； 本险种次标体核保决定不做弱体加费； 寿险为五、六类职业者，本险种不作寿险职业加费。 金裕人生险与富贵人生险投保规则比较： 项目 富贵人生险 金裕人生险 投保年龄 0-65周岁 缴费期为5年时：0-55周岁 缴费期为3年时：0-57周岁 次标体 55周岁（含）以下被保险人，不做弱体加费 对所有年龄被保险人不做弱体加费 金裕人生险(948)投保规则 附件险不可单独交费 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 投保年龄： 缴费期为5年时：0-55周岁； 缴费期为3年时：0-57周岁。 本险种计一倍重疾责任保额。 必须以下列组合形式投保： 金裕人生（948）+金裕重疾（949）+豁免重疾07（916）。 不得超过金裕人生（948）险的基本保额，且与对应主险交费期限保持一致。 金裕重疾（949）投保规则 1、金裕人生：基本保险金额不得低于1万，保险期间为“终身”，交费年期可选择“3年、5年”。 2、金裕重疾：不得超过对应主险基本保险金额，保险期间、交费年期同主险。投保金裕重疾时，必须附加豁免重疾07。 填写样本如下: 投保书填写事项 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 投保申请日期为3月20日（含）之后的投保单意外医疗产品必须为新产品，老产品停售 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 新产品 对应老版产品 527 平安附加意外伤害医疗保险（A）(无社保) 519 平安附加意外伤害医疗保险(2008) 528 平安附加意外伤害医疗保险（B）(有社保) 529平安附加无忧意外伤害医疗保险(A) (无社保) 524平安附加无忧意外伤害医疗保险 530平安附加无忧意外伤害医疗保险(B) (有社保) 新医疗险种 1、意外医疗A、B；