C13011课后测试.doc

窗体顶端 一、单项选择题 1. 有关中国评级行业发展状况的表述，错误的有（ ）。 ??? A. 中国评级技术和研发能力较强 ??? B. 中国评级行业起步较晚，20多年的发展历史 ??? C. 长期以来，我国投资人与评级机构之间还没有建立起比较牢固的信任或认可关系 ??? D. 在监管部门正式备案的评级机构有80多家，具有证券市场、银行间债券市场评级业务资格的评级机构较少 二、多项选择题 2. 影响评级质量的主要因素包括（ ）。 ??? A. 规范的评级流程和评级作业的独立性 ??? B. 及时、准确的信息披露 ??? C. 科学、合理的评级体系 ??? D. 公司治理结构和内部控制机制 ??? E. 合格、稳定的评级技术团队 3. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级流程和作业独立性的要求有（ ）。 ??? A. 证券评级机构应确保证券评级业务在业务、人员、档案管理上与咨询业务等其他业务部门保持独立 ??? B. 证券评级机构及其评级从业人员应保持形式和实质上的独立性和客观性，确保评级不受委托人、发行人、投资者及其他市场参与者的影响 ??? C. 证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，识别、管理并披露开展评级业务中产生的利益冲突 ??? D. 证券评级机构应制定评级业务程序，并据此开展评级业务 4. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求有（ ）。 ??? A. 根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、企业规模及复杂程度组建评级项目组 ??? B. 证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组，确保项目组的整体专业素质、执业能力能够满足评级项目的需求，并注意保持项目组成员的连续性 ??? C. 证券评级机构应对其评级从业人员定期或不定期开展培训活动，采取有效措施提高从业人员的职业道德和业务水平 ??? D. 评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定 5. 有关我国评级行业发展前景，正确的有（ ）。 ??? A. 我国债券市场进入快速发展阶段 ??? B. 评级行业相关法规和监管环境逐渐完善 ??? C. 评级机构发展的技术路线更加明确 ??? D. 相对发达资本市场，我国评级行业发展空间很大 6. 加强数据库建设和评级技术研发是保障评级质量的主要措施，下列表述正确的有（ ）。 ??? A. 评级技术研发是评级技术水平提升的重要支撑 ??? B. 注重系统性风险的研究，以适应全球金融一体化的发展趋势 ??? C. 培养评级从业人员过硬的专业素质和良好的道德素质 ??? D. 违约数据的积累和数据库建设是评级技术创新的数据基础 7. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对信息披露的要求有（ ）。 ??? A. 证券评级机构应通过协会网站和公司网站披露相关信息 ??? B. 评级方法、模型与程序有实质性变更的，证券评级机构应在变更后的十个工作日内披露变更事项，并及时披露对信用等级的影响 ??? C. 证券评级机构应主动接受投资者及社会公众监督，由专门部门或人员负责处理投诉，与市场参与者和社会公众进行沟通交流，及时答复质询与疑问 ??? D. 证券评级机构应建立评级结果公布制度，评级结果包括评级对象的信用等级和评级报告 三、判断题 8. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应在承接评级项目前进行利益冲突审查。（ ） ??? 正确 ??? 错误 9. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应建立评级报告审核机制，加强内部审核和质量控制，确保评级报告的质量。（ ） ??? 正确 ??? 错误 10. 信用评级即资信评级,是对评级对象(企业主体及其发行的债务工具)偿债能力及偿债意愿的分析和评价,反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度。（ ） ??? 正确 ??? 错误