精选2012年旺季动员大会银行案件防范心得体会.docVIP

案件防范心?得体会 这几天，我认真学习?了关于沈义?明副行长在?省分行案件?和重大风险?事件防控专?题会议上的?讲话，并结合最近?发生在周边?人身上的错?误，作如下心得?体会，引以为戒。再回想起前?段时间看的?警示教育片?，我的心情久?久不能平静?。多感慨“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯?科的人要想?在现场不留?下任何蛛丝?马迹都是不?可能的”，“要想人不知?，除非己莫为?”等耳熟能详?的话历经了?无数前人的?经验提炼，而作案的人?却总带着侥?幸心理，认为自己高?明，不会被发现?，铤而走险。然而最终还?是难以逃脱?法律的制裁?，而最终陷入?痛苦的深渊?。人是万物之?灵，人和动物最?大的区别就?在于人有自?制力。我们每一个?生命都是极?其偶然的存?在，而人从生下?来那一刹那?起就注定要?回去。我们所拥有?的生命原本?就是一种责?任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促?了，我们更应该?倍加珍惜。一个人只要?记住无论在?什么时候，什么地方留?给别人都是?美好的东西?，那么他的生?活将非常愉?快。而守住诚实?、正直、忠贞、善良和表里?如一的品质?最终才会获?得幸福。其实在生活?中，富贵的人并?不一定幸福?，贫穷的人也?并不见得痛?苦。何况我们只?要踏踏实实?、认认真真干?工作，也不可能沦?为贫穷阶层?。为什么不脚?踏实地走正?道，遵纪守法做?好人呢？尽职尽责、安份守纪、保质保量地?做好每一天?的工作还应该具有?敏锐的观察?力，智慧的头脑?，在工作中和?一起共事的?同事共同坚?持制度，严格按照各?项规章制度?办事，才能有效地?抑制案件发?生。按规定程序?办理业务做?，一方面，让自己的工?作更加完善?；另一方面，也让自己的?工资收入颗?粒归仓。 银行内部风?险防控学习?心得 为应从以下?几点防范： 一、严格坚持开?立个人网银?业务，在开立网银?业务时必 须由客户本?人亲自办理?。 二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应?提高警惕，防 止不法分子?利用职务之?便进行非法?活动。 三、大额储户一?定要留有客?户的电话，及进和客户?进行 对账，对客户的账?户资金变动?进行动态提?示。 四、对网银业务?绑定的手机?电话号码一?客要和客户?进行现场确?认，确保为客户?本人所有并?视同要件进?行管理。 五、坚持“四眼制度”复核 、授权人员要?前移到柜员?内，现场复核确认业务全?程无误后再?进行复核。 六、严禁柜员人?员留存客户?身份证复印?件，并进行经常?性的检查。 七、加强对员工?银行业务基础知?识和案防知?识的培训，特别是新上?岗人员，要重点加强?岗位职责流?程知识的培?训。学习研究监管风?险提示，使工及早识?别各种外部?欺诈企图。 八、充分发挥录?像监控作用?。安排有业务?经验人实时?查看录像。 通过案例学习，完善内控制?度建设，是保障业务?健康发展的?首要务条件?。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业?务、出台一项制?度、建立一项流?程”的原则，对现有规章?制度和业务?流程的科学?性、严密性、完整性进行?评价，制定和完善?所有机构、全部业务的?规章制度、业务流程，确保使每一?个环节和流?程均“有章可循，有规可依”；员工培训到?位，培养其遵守?制度的素养?；强化岗位流?程制约。通过制定岗?位职责、操作规范，明确岗位权?利、义务和责任?；加强重点环?节控制。建立对要害?部门，重点业务和?重要人员的?风险排查制?度。 通过对20?12年旺季?动员大会上?沈刚行长的?讲话，沈义明副行?长在省分行?案件和重大?分享时间防?控专题会议?上的讲话的?剖析和学习?，并结合最近?周边发生的?各种风险违?规案件的分?析，本人对案件?防控工作重?要性和必要?性有了更深?的认识，现将对案件?防控学习的?心得体会报?告如下。　　 近年来，各种金融案?件频频发生?，发案率仍然?高居不下，形势严峻。纵观金融案?件的发生，尽管形式各?异，但追究原因?归结为一点?，主要是由于?各项内控制?度未履行落?实到位造成?的，主要反映在?以下问题：　　 防患意识不?强近年来，由于注重了?业务开展，忽视了案件?防范，一手硬一手?软的现象得?不到彻底改?观，尤其在基层?，任务至上，片面追究几?项主要业务?指标的考核?，不重视内部?管理、安全教育和?责任意识。　　 经常性的制?度学习少。员工身处最?基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的思?想教育开展?不够，法律法规观?念得不到净?化和提高，遵纪守法的?自觉性和防?腐拒变能力?差。　　 案件防控学?习心得 这两天，通过对沈义?明副行长关?于《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当?前案件防控?和旺季营销?工作》报告的学习?，结合最近发?生的案例，我了解到银?行案件