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2017银行员工守规矩防风险建设合规银行心得体会 　　健康发展是兴旺之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，合规文化是发展之基。下面是语文迷小编为大家收集的2017银行员工守规矩防风险建设合规银行心得体会，希望对大家有所帮助! 　　【2017银行员工守规矩防风险建设合规银行心得体会1】 　　合规是指银行的经营活动和法律、规则和准则相一致。合规的范围不仅包括外部法律法规、监管规章，还包括了市场规则，行业自律规定及银行内部规章制度;不仅包括具有法律约束力的文件，还包括诚实守信等社会道德范畴。巴塞尔委员会将合规视为银行内部的一项核心风险管理活动，银行业应高度重视。 　　一、当前银行界合规管理的现状和问题 　　1.合规组织体系不健全。按照《商业银行合规风险管理指引》和监管部门要求，在合规风险管理活动中，许多中小银行开始着手建立合规风险管理体系，大都组建了相对独立的合规部门，配备了合规风险管理审查人员。但合规部门不够独立，尚未设置专职合规人员或合规人员缺乏自主性。合规部门与业务部门职责关系界定不清，合规组织系统薄弱，集中统一的合规风险管理体系和组织架构尚未真正建立起来。 　　2.合规风险意识淡薄。根据合规管理活动开展情况来看，相当一部分干部员工，对合规管理还没有充分的理解与认知，即使是合规部门从业人员，对今后合规工作怎样开展也拿捏不准。一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的甚至是错误的认识和做法，甚至将其与业务经营对立起来，把合规风险与发展和效益对立起来，搞ldquo;两张皮rdquo;，在业务拓展和风险防范的选择中，不顾管理能力和潜在风险，盲目扩张，甚至为了一时的竞争需要，放松管理，违规运作。商业银行在对分支机构绩效考核时也偏重利润、市场份额，合规正向激励不足，导致系统内部鼓励合规、抑制违规的价值取向存在缺陷。 　　3.合规人才资源匮乏。合规风险管理工作是一项系统工程，虽然银行界开始着手建立合规风险管理机制，但识别、计量、监测和控制风险的技术手段有限，缺乏必要的电子化技术操作程序。以合规风险识别、评估、监测和防范为主要内容的合规风险管理体系尚未真正建立。同时，合规风险专业人才资源稀缺，合规风险管理工作对从业人员的综合素质和专业能力要求较高，一般人员未经培训，很难达到合规工作要求。 　　4.制度执行力不强。当前，银行案件不断发生，其主要原因就在于内部控制缺位，制度执行力低下。据分析，金融机构发生案件的80%是有章不循造成的。近年来，通过改革发展，虽然在制度建设方面取得了长足进步，但在业务操作时还不同程度地存在ldquo;情面大于制度rdquo;、ldquo;习惯代替制度rdquo;、ldquo;信任代替管理rdquo;等不良工作习惯，导致执行力低下使大量的制度形同虚设，使得案件频发。 　　二、加强合规管理的工作建议 　　1.重视合规教育，培养全员合规意识。要加强学习，从服务技巧等最基本的环节学起做起，理顺创优服务与合规经营的关系，把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个银行管理与决策之中，要经常对员工进行案例教育，提高员工对违章、违规操作危害性的认识，从而自觉维护和执行规章制度。 　　合规风险光靠合规风险部来识别、评估和控制显然是不现实的，它涉及整个流程，需要各个环节自动加以抑制和矫正，所以需要全员的参与，需要全员的努力。也许有人认为，自已一向老老实实，合规风险与已无关，这种认识显然是片面的。老实并不代表专业，并不意味着你对自己的相关环节风险点都清楚，都能有效识别和控制;老实不代表安全。即便你不违规，也并不意味着别人不违规，也许正是你的ldquo;老好人rdquo;作风为别人违规开了ldquo;绿灯rdquo;，自己成了ldquo;协同违规者rdquo;。事实上，良好的职业操守更强调的是认真和顶真，敬业和精业。所以，合规不仅仅是合规部门的事，更是所有员工的共同责任，只有全员的主动合规，才能从根本上远离风险。 　　2.领导带头示范，着力提升全员执行力。提升领导执行力是领导自我完善的需要。领导是一个特殊的群体。他是ldquo;游戏规则rdquo;的制定者，又是决策者，所以他必须是一个不折不扣的合规ldquo;实践者rdquo;。否则，他的说教苍白无力。领导是各利益群体的ldquo;代言人rdquo;，也容易受潜规则所诱惑。实践证明，ldquo;公权rdquo;和ldquo;私权rdquo;的博奕，本身就是一个灵魂拷问的过程;ldquo;公德rdquo;和ldquo;私德rdquo;围绕着人的价值取向而上下波动，因此，领导必须洁身自好，才能引领职工建设合规文化。领导不仅是权力的代名词，而且是责任的化身，领导只有通过不断的提升领导执行力来带动团队执行力的提高才