外资银行在华并购的法律规制研讨.pdf

目录 摘 要„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ Ⅰ Abstract„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„Ⅲ 引 言„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1 一、外资银行在华并购的背景与特点„„„„„„„„„„„„„„„„„„3 （一）外资银行在华并购的历史背景„„„„„„„„„„„„„„„„„„3 （二）外资银行在华并购的国际背景„„„„„„„„„„„„„„„„„„7 （三）外资银行并购我国银行的特点„„„„„„„„„„„„„„„„„„7 二、 外资银行在华并购所涉法律规范及其存在的问题„„„„„„„„„„10 （一）外资银行在华并购所涉法律规范„„„„„„„„„„„„„„„„„10 （二）外资银行在华并购所涉特殊事项„„„„„„„„„„„„„„„„„11 （三）外资银行在华并购所涉法律规范存在的问题„„„„„„„„„„„„12 三、 关于外资银行并购的法律规则评析„„„„„„„„„„„„„„„„16 （一）规范外资银行并购行为的国际规则„„„„„„„„„„„„„„„„16 （二）规范外资银行并购行为的国内规则„„„„„„„„„„„„„„„„22 四、 对外资银行在华并购所涉法律规范的完善„„„„„„„„„„„„„28 （一）明确外资银行在华并购的原则和方向„„„„„„„„„„„„„„„28 （二）根据法律原则解决我国银行并购法律的不足„„„„„„„„„„„„30 结 语„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„36 参考文献„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„38 攻读硕士学位期间发表的学术论文目录„„„„„„„„„„„„„„„„41 致 谢„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„42 摘 要 20 世纪90 年代以来，资本的全球化流动趋势不断加强。金融资本在全球范 围内以“并购”为关键词展开了新一轮的角逐。各发达国家在完成国内资本的整 合之后，以更强劲的力量瞄准了门禁初开的发展中国家。我国作为最大的发展中 国家首当其冲地成为各国必争之地。2006 年 12 月 11 日对于中国银行业的改革 来说是一个值得纪念的日子，依据中国加入WTO 的承诺，银行业为期5 年的入世 过渡期结束。从这天起，中国的银行业全面地对外资银行开放，外资银行在经营 业务和经营地域限制上已享受到与国内银行同样的待遇，这标志着中外资银行的 竞争已经步入正面交锋、全方位比拼的新时代。到 2006 年 12 月为止，总共有 29 家境外金融机构入股了21 家中资银行，投资总额近190 亿美元。三大国有银 行也先后引进了外国战略投资者。其数量之多、速度之快、规模之大、金额之巨 为历史罕见。可以说，全球的银行业并购已经开始席卷我国。 本文将在研究外资银行在华并购的背景与特点的前提下，在对金融服务贸易 自由化和银行审慎监管方面的国际规则，以及发达国家在银行并购方面的立法进 行了对比分析的基础上，分析我国的银行并购法律与发达国家间的差距与不足， 并在此基础上指出，中国的外资银行并购法律的制定和完善应该明确外资银行在 华并购的原则和方向，学习和借鉴西方发达国家对于外资银行并购成熟的立法经 验的基本思路，并且提出了相应的制定和完善建议。 第一部分通过对外资银行在华并购的历史背景、国际背景以及外资并购我国 银行的特点的介绍和分析，提出在经济全球化影响下外资银行通过并购推进其全 球化战略是银行发展的趋势。 第二部分归纳了外资银行在华并购所涉法律规范及特殊事项，在法律原则和 具体法律规范两个方面分析指出，外资银行在华并购所涉法律规范存在的问题。 第三部分着重探讨了金融服务贸易自由化和加强外资银行监管两种国际规 则，即WTO 下的金融服务贸易协议和巴塞尔委员会所制定的加强外资银行监管的 相关法律文件。在外资银行并购监管的国内规则方面，分析了美国、英国以及韩 国的法律。 第四部分针对前面比较分析的基础上总结出的不足和缺陷，提出对完善外资 I 银行在华并购所涉法律规范的对策。 关键词：外资银行；并购；外资