2013年6月考试题汇总（160题）.docx

保代考试题目1、银行的中间业务包含哪些？A 信用证、B 承兑、C 汇兑、D 远期利率协议【广义表外业务，衍生类】答案：ABC解析：《商业银行中间业务暂行规定（2001年）》【法条已失效，品种做参考】第七条 适用审批制的中间业务品种包括【一般需要垫付或者可能垫付资金的，审批制】第八条 适用备案制的中间业务品种包括：（一）票据承兑；（二）开出信用证；（三）担保类业务，包括备用信用证业务；（四）贷款承诺；（五）金融衍生业务；（六）各类投资基金托管；（七）各类基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；（八）代理证券业务；（九）代理保险业务；（十）中国人民银行确定的适用审批制的其他业务品种。（一）各类汇兑业务；（二）出口托收及进口代收；（三）代理发行、承销、兑付政府债券；（四）代收代付业务，包括代发工资、代理社会保障基金发放、代理各项公用事业收费（如代收水电费）；（五）委托贷款业务；（六）代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；（七）代理资金清算；（八）代理其他银行银行卡的收单业务，包括代理外卡业务；（九）各类代理销售业务，包括代售旅行支票业务；（十）各类见证业务，包括存款证明业务；（十一）信息咨询业务，主要包括资信调查、企业信用等级评估、资产评估业务、金融信息咨询；（十二）企业、个人财务顾问业务；（十三）企业投融资顾问业务，包括融资顾问、国际银团贷款安排；（十四）保管箱业务；（十五）中国人民银行确定的适用备案制的其他业务品种《货币银行学》P196：中间业务：凡是银行并不需要运用自己的资金而代理客户承办支付和其他委托事项，并据以收取手续费的业务统称中间业务。最常见的是传统的汇兑、信用证、代收、代客买卖等业务，承兑也可归入这一类。《货币银行学》P197：表外业务：凡未列入银行资产负债表内且不影响资产负债总额的业务称为表外业务，广义的表外业务既包括下面将介绍的传统中间业务(也称无风险业务)，如汇兑、代理等，又包括金融创新中产生的一些有风险的业务，如互换、期权、期货、远期利率协议、票据发行便利、贷款承诺、备用信用证等业务。狭义的，通常体积表外业务则专指后一类。Ps：历年真题1、远期利率协议、信用证、代理收付？汇兑？（2010）2、券商自营部门可以投资哪些？A沪深300股指期货、B定向资产管理计划、C公司债解析：A B（不能投资本公司的定向资管计划，但是其他定向应该可以） C （一）证券自营的含义、特点和相关规定证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的证券账户买卖有价证券，以获取盈利的行为。具体地说有以下四层含义:（1）只有经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到人民币1亿元;（2）自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券、通过买卖价差获利的一种经营行为;（3）在从事自营业务时，证券公司必须使用自有或依法筹集可用于自营的资金;（4）自营买卖必须在以自己名义开设的证券账户中进行。自营业务与经纪业务相比较，具有以下特点:1、决策的自主性。证券公司自营买卖业务的首要特点即为决策的自主性，这表现在：（1）交易行为的自主性；（2）选择交易方式的自主性；（3）选择交易品种、价格的自主性。2、交易的风险性。风险性是证券公司自营买卖业务区别于经纪业务的另一重要特征。3、收益的不稳定性。证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖的价差。但这种收益不像收取代理手续费那样稳定。证券自营业务的具体内容《证券公司监督管理条例（2008年）》A、业务要求证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。证券公司从事证券自营业务，不得有下列行为：1、违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券；2、违反规定委托他人代为买卖证券；3、利用内幕信息买卖证券或者操纵证券市场；4、法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为。B、资质要求豁免第三条 证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、特定客户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理。证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。C、投资范围要求《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定（2012）》之附件《证券公司证券自营投资品种清单》【分市场记忆】“一、已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券。（A、B股、公司债、可转债、企业债、ETF、LOF、封