定期定额好处多多-未来资产投信.PDFVIP

定期定額守護您的資產 創造無限可能的未來 本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資 收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申 購前應詳閱基金公開說明書。 本資料僅供專業理財顧問人員內部教育訓練參考使用，不得直接交付一般投資大眾 為什麼投資共同基金 從基本特色比較 項目 特色 主要獲利方式 變現性 受通膨影響 手續簡單方更，投資金額可大可小，但獲 銀行存款 固定利息 佳 抗通膨性差 利低 短期票券 短期資金的好去處，但投資金額高 固定利息 佳 短期市場利率隨著通膨率變動 安全性高，但利率風險較大，其價格與利 長期債券 固定利息及買賣價差 尚可 抗通膨性差 率呈相反方向變動 股價除了表現整體經濟的趨勢，也隱含對 長期來看，股利與股價會隨通膨而 股票 個別公司成長的預期，是敏感度相當高的 股利及資本利得 佳 上升 投資工具 房地產 獲利高、風險大，投資金額也大 租金或買賣價差 差 通膨愈嚴重增值愈快 短期而言，黃金價格受許多因素影響及人 黃金 交易價差 佳 長期來看，價格會隨通膨而上漲 為因素控制，獲利有限 將財務槓桿原理發揮極致，利用少數的保 期貨 交易價差 佳 因屬短期操作較不受通膨影響 證金，操作數十倍的買賣合約，風險極大 跟會 運用方便，但缺乏法律保障 不固定的利息 佳 每期利息隨著通膨率上升而上升 共同 委由專家代為投資操作，適合大、小 資本利得及收益分配 佳 視基金投資標的而有所不同 基金 投資金額，可選擇種類繁多 2 | 定期定額 為什麼投資共同基金 從投資風險比較 率 報 酬 １１ 高 １０ ‧ 賭博 ９ ‧ ‧ 期貨、選擇權、預售屋 ８ 跟會 ‧ 投機型股票 ７ ‧ 成長型股 ６