机构客户风险等级评价-宝盈基金管理有限公司.docVIP

机构投资者风险等级评价 问题 1、贵机构本笔投资追求的投资目标是什么？ 非常大的增值 显著的增值 安全地增值 保本 注：本问题调查投资人的投资目标。 2、贵机构进行证券投资主要基于哪些方面的考虑？ 目前证券市场投资机会大 获取更高投资收益 短期具有闲置资金，适当进行证券投资 公司现金充裕，寻找其它投资渠道 注：本问题调查投资人的财务状况。 3、贵机构预期本笔资金可进行投资的年限是多久? 3年以上 2～3年 1～2年 1年以下 注：本问题调查投资人的投资期限情况。 4、贵机构之前进行过几笔类似证券投资基金的投资业务？ 10次以上 5～10次 3～5次 3次以下 注：本问题调查投资人基金投资经验。 5、假设一笔投资在一个月后跌去了15%的总价值。如果该投资的其他任何基本面要素没有改变，那么？ 接受损失，适当补仓 进行止损 不受短期市场影响，看重长期投资价值 6、假设一笔3年期的投资，2年时已经达到预期收益率，那么接下来会采取怎样的投资策略？ 追加资金 继续持有 兑现收益 注：上述两个问题调查投资人短期和长期风险承受能力。 机构客户盖章 二、计分标准： a、4分；b、3分；c、2分；d、1分。 参考计分标准给客户的测试评分。 三、风险等级判断： 根据分数判断客户的风险等级。 积极型：大于等于20分 稳健型：10分至20分之间 保守型：小于等于10分 四、风险等级说明： （一）积极型 风险承受能力为：较高 分析：该类型投资激进，有较强风险承受能力，明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。投资于较高风险的股市上，期待获取较高的回报率，但同时明白股票投资在短期波动中，有可能产生帐面损失。在组合方面，选择偏股型基金和股票型基金的比例会较大。 （二）稳健型 风险承受能力为：中等 分析：愿意承担一定市场风险并获取相应回报的中短线投资者。对投资知识较为了解，因个人需要，将投资平均分配于高风险高回报和低风险低回报的产品。建议选择股票型基金的同时搭配债券型基金。 （三）保守型 风险承受能力为：极低 分析：偏向保守，预期收益稳定的投资者。极不愿意面对投资亏本；不会主动参与有风险的投资；即使投资回报率相对较低，您还是希望将投资存放于相对保本的地方。建议选择货币型基金和债券型基金。 五、投资组合建议 公司旗下基金产品 客户类型 风险等级 基金名称 保守型11-18 稳健型19-27 积极型28-36 高风险 宝盈中证100指数增强 中高风险 宝盈资源优选股票 中高风险 宝盈策略增长股票 中高风险 宝盈泛沿海增长股票 中高风险 宝盈新价值混合 中高风险 宝盈科技30混合 中高风险 宝盈睿丰创新混合 中高风险 宝盈先进制造混合 中风险 宝盈核心优势混合 中风险 宝盈鸿利收益混合 中风险 宝盈祥瑞养老混合 中低风险 宝盈增强收益债券 低风险 宝盈货币 （截止时间：2014年第4季度） 温馨提示：组合建议仅是根据投资人的风险承受等级和公司现有基金的基金合同中所设计的风险收益等级匹配所做的方向性建议，不构成投资收益的保证。 BYZXT013-11-02