合规管理的发展趋势、监管框架及其银行的应对.pptx

合规管理的发展趋势、监管框架及其银行的应对;提纲;第一部分;合规的缘起;合规的诞生：从“职业杀手”到“战略管理”;银行合规的发展历程（一）;银行的合规发展历程（二）;银行合规的发展历程（三）;银行合规管理的发展趋势之一：合规内涵和面对的利益相关人在扩大;合规的渊源;合规管理的发展趋势之二：功能和作用在扩大;合规管理的发展趋势之三：强调内部制度的遵守;合规管理的发展趋势之四：从“以任务为中心”到“以流程为中心”的转变;合规管理的趋势之五：合规成为一种专门的管理技术;银行业合规管理的份量：挑战与革命;银行合规的定义;与合规相关的概念;如何理解合规：“合”与“规”;如何理解合规：从监管机构到银行内部管理;合规的三个层次;合规的标准;合规的五个发展阶段;如何理解合规：平衡利益与获取利润;合规的结构：技术-制度-文化;为什么要讲究合规;第二部分;合规的架构：合规文化、合规体系和合规流程 ;合规文化;合规文化的基本准则：不为盈利而牺牲合规;主动合规、合规创造价值和合规文化;核心道德观与核心业务原则;12条行为守则;核心商业价值观;合规管理体系;合规从高层做起：最终责任;合规从高层做起：经营层;合规从高层做起：对合规部门的授权;合规管理计划;合规人人有责，并非人人等责;合规的三道防线;业务条线的合规;业务条线的合规;业务条线的合规;业务条线的合规：避免利益冲突;业务条线的合规：信息防火墙;业务条线的合规;第二道防线：合规管理部;银行合规部门的一般职责;合规官的职责;第三道防线：审计;合规流程;几个问题讨论：合规风险可以以资本对冲;几个问题讨论：合规是经营管理活动与外部法律规则相一致;几个问题讨论：合规部门是咨询部门和事务部门;几个问题讨论：合规风险是操作风险;几个问题讨论：合规风险是法律风险;第三部分;合规部门是控制部门;合规部门干什么;合规部门做什么;合规风险管理的基本方法 合规风险管理的循环过程;合规部门的定位：风险部门－法律部门– 审计部门;合规部门的独立性;合规部门的权威性;合规部门的专业性：合规创造价值;合规部门的专业性（续）;产品设计和业务开展过程中的合规管理：事先防范;产品销售环节的合规管理：合规审查;客户投诉;事后的合规管理与不合规案件的发现机制：事后控制;合规的响应机制;第四部分;国内监管机构对合规的制度;对合规的监管;合规监管的主要内容;合规监管的主要内容;合规现场检查;《商业银行合规风险管理指引》基本框架;《商业银行合规风险管理指引》几项具体的制度安排;从监管的要求到创造价值;第五部分;国际银行业经验做法;国际银行业合规管理的基础;美国银行业合规管理的基本框架;花旗银行案例;花旗银行案例;花旗历史上合规案件原因分析;渣打银行合规研究;12条行为守则;合规管理系统（1）; ;合规的国际经验：汇丰集团;汇丰的合规部门工作内容;汇丰集团的合规文化;汇丰集团合规管理的目标;汇丰集团合规管理的手段;案例研究：汇丰集团;案例研究之三;GE的诚信手册;我国企业界的合规案例：同仁堂;第六部分;中资银行合规管理的历史：治理结构;中资银行合规管理历史：制度范式;中资银行的合规历史：合规文化;中资银行合规管理的历史：风险管理的现状;我国商业银行合规机构的设立;中资银行对合规管理的探索;中资银行对合规管理的探索;中资银行对合规管理的探索：流程导向的制度建设，强化制度的执行力－执行力是最重要的环节;中资银行对合规管理的探索：绩效考核;中资银行对合规管理的探索;中资银行对合规的探索：新产品新业务的合规;中资银行合规管理存在的问题探讨（一）;中资银行合规管理存在的问题探讨（二）;中资银行合规管理存在的问题探讨（三）;第七部分;理解中国的金融法律体系;理解中国的金融法律体系;银行业务复杂化和多元化;监管制度的变革;复杂的监管环境和规则环境;复杂的利益主体;合规管理：转型条件下银行的发展机遇;（一）建立合规标准，清理内部制度，制定合规手册;合规手册的内容;（二）建立合规体系：合规三防线;合规部门干什么;基层商业银行经营管理活动中合规管理：循序渐进的四个层次;遵守禁止性和管理性的规定，避免承担行政责任和刑事责任;遵守禁止性和管理性的规定，避免承担行政责任和刑事责任;遵守禁止性和管理性的规定，避免承担行政责任和刑事责任;遵守禁止性和管理性的规定;遵守禁止性和管理性的规定，避免承担行政责任和刑事责任;商业银行违反监管规定的行为的行政法律责任;银行业金融机构容易发生的违法行为;刑法中的金融犯罪;刑法中的金融犯罪;遵守民商法及其他各种法??制度，保保障交易的合法性;运用民商法及其他各种法律制度，保护自身权利：运用刑法;满足监管法定要求和行政许可的条件;注重合理、公平、透明;商业银行理财的合规分析;商业银