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外汇与汇率 一、概念 外汇：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。静态意义上的，是指以外国货币表示的、可用于国际结算的各种支付手段和资产。 自由外汇：是指不需货币发行国批准，可以对任何国家自由支付，并自由兑换成其他国家货币的外汇。 记账外汇：也称双边外汇、协定外汇或清算外汇，是指在两国政府间签订的双边贸易或多边清算协定中所引起的债权债务，不是用现汇逐笔结算，而是通过在对方国家的银行设置专门账户进行互相冲销所使用的外汇。 汇率：是两国货币的相对比价，也就是一国货币表示另一国货币的价格。 直接标价法：又称应付标价法，是以一单位的外币为标准，来计算应付多少本币。 间接标价法：又称为应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，折算成一定数额的外国货币。 美元标价法：是以一定单位的美元为标准来计算能兑换多少其他货币。 即期汇率：又称现汇汇率，是指在外汇市场上，买卖双方成交后，当天或两个营业日内交割所使用的汇率。 远期汇率：又称期汇汇率，是指在外汇市场上，买卖双方成交后，在约定的未来某个日期按成交时商定的汇率办理交割。 贴水：在直接标价法下，远期汇率高于即期汇率的差额。 升水：在直接标价法下，远期汇率低于即期汇率的差额。 平价： 买入价：也称买入汇率，是指银行从客户处买入外汇时使用的汇率。 卖出价：也称卖出汇率，是指银行从客户处卖出外汇时使用的汇率。 中间价：中间汇率，是买入价与卖出价的算术平均数。 名义汇率：官方公布的汇率或在市场上通行的、没有剔除通货膨胀因素的汇率。 实际汇率：在名义汇率的基础上剔除了通货膨胀因素的汇率。 有效汇率：是指一种货币相对于其他多种货币双边汇率的加权平均数。 二、思考题 1、外汇和外币的区别是什么？ 外汇是国际汇兑的简称。外汇的概念有静态和动态之分。动态外汇，。从这个意义上来说，动态外汇同于国际结算。静态的外汇有份广义和狭义。广义的外汇狭义的外汇是“外国货币”的简称，是指本国货币以外的其他国家或地区的货币。它常用于企业因贸易、投资等经济活动引起的对外结算业务中。 狭义静态外汇：指以外币表示的，可直接用于国际结算的支付手段和工具。包括：（一）外币存款；（二）索取外币存款的外币票据和外币凭证： 银行汇票、支票、本票和电汇凭证 3、我国外汇管理条例（1988年）关于外汇的范围是如何确定的？ 外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：　　（一）外币现钞，包括纸币、铸币；　　（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；　　（三）外币有价证券，包括债券、股票等；　　（四）特别提款权；　　（五）其他外汇资产。 4、什么是汇率，有几种标价法？ 汇率是两国货币的相对比价，也就是一国货币表示另一国货币的价格。直接标价法，间接标价法，美元标价法。 5.汇率有哪些种类？ （一）从银行买卖外汇的角度划分1.买入汇率2.卖出汇率3.中间汇率（Middle Rate）： 4.现钞汇率 （二）按外汇管制的松紧程度分1.官方汇率 2.市场汇率 （三）按外汇资金性质和用途分1.贸易汇率2.金融汇率 （四）按汇率是否适用于不同用途：1、单一汇率2、复汇率 （五）按外汇买卖交割时间划分1.即期汇率//现汇汇率2.远期汇率//期汇汇率 （六） 按外汇交易的支付工具分 1、电汇汇率2、信汇汇率3、票汇汇率 （七）按外汇交易的对象不同1.同业汇率 2.商业汇率 (八) 按制定汇率的不同方法分1 基本汇率2套算汇率 （九) 按测算方法不同 分为1）名义汇率2）实际汇率3）有效汇率 6、什么是实际汇率，如何计算？ 在名义汇率的基础上剔除了通货膨胀因素的汇率。①实际汇率＝名义汇率－通货膨胀率，即 e =E-π Pf ② e = E ── P 其中， Pf 和P 分别代表外国和本国的有关价格指数，E和 e 都是直接标价法下的汇率。 7、什么是汇率指数，如何计算？ 有效汇率是指一种货币相对于其他多种货币双边汇率的加权平均数。有效汇率与双边汇率的关系类似价格指数与各种商品价格的关系，又称为汇率指数。 8如何计算一种货币的升（贬）值率？（29页） 汇率变动幅度的计算： 标准货币对标价货币的变动率 ＝（新汇率／旧汇率－1）×100％或 标价货币对标准货币的变动率 ＝（旧汇率／新汇率－1）×100％ 9、影响汇率变化的因素有哪些？ (一）长期因素 1. 国际收支状况 2. 相对通货膨胀率 3. 经济增长率差异 （二）短期因素 1. 相对利率 2.政府、央行的干预： 3. 投机活动 4. 心理预期 10、分析一国货币从对内贬值到对外贬值的过程 一般地，当一国发生通货膨胀，该国货币所代表的价值