续期指标体系及常见问题分析.pptVIP

* 其他指标系列 退保率＝(应缴日在上上月的应收保费截止本月退保保费/应缴日在上上月的应收保费+应缴日在上上月的应收保件截止本月退保保件/应缴日在上上月的应收保件)/2 ×100% 退保保费（保件） 2012 2012年3月三次业务为例 3.31 3 2 5 1 4 月度统计指标，反映专员经营情况的结果指标。 三次应缴保费 二、业务指标定义与系统查询—专员经营指标 * 专员经营指标查询 系统：客户服务专员 模块：查询统计——进度查询、已收未收查询 查询功能： 机构选择：二、三、四级机构 统计指标：二次、三次、四次及以上当月进度率、宽末达成率、银行转账率、 宽一达成率、失效保单、退保保单 二、业务指标定义与系统查询—专员经营指标 目 录 续收指标体系 常见问题分析 续期业务指标分类 续期业务指标定义与系统查询 续期业务指标之间的关系 * 13个月继续率和25个月继续率之间关系 2011年 13个月继续率 实收失效 继续率实收（分子） 减去： 实收退保 失效复效 增加： 详见复效与继续率之间关系 2012年 25个月继续率 继续率应收（分母） 继续率应收（分母） ＝ 三、指标之间的关系 * 2010年 13个月继续率 第三年度继续率 继续率实收（分子） 乘以： 失效复效 增加： 2011年 25个月继续率 继续率应收（分母） 继续率应收（分母） ＝ 13个月继续率、第三年继续率和25个月继续率之间关系 三、指标之间的关系 * 宽末达成率与继续率的关系 宽末二次达成率分子 增加： 13个月继续率分子 宽末二次达成率分母 13个月继续率分母 三、指标之间的关系 增加： 二年退保1保费 其他月份应缴本月生效保费 以宽末二次与 13个月继续率为例 其他月份应缴本月生效保费 其他月份应缴本月生效保费缴费 * 失效保单复效 失效日期在1月1日～统计月份 第二年业务 提升13个月继续率 复效后直接计算到13个月继续率 失效日期在上年1月1日～上年末 往年二年失效复效业务 复效后按月计算到25个月继续率 提升25个月继续率 截止复效保单应缴月＋2月后的月度25个月继续率（年末前全部计入） 失效日期在1月1日～统计月份 第三年业务 复效后直接计算到25个月继续率 其它复效保单不计算到继续率 保单复效与继续率之间的关系 三、指标之间的关系 * 失效保单复效 全部计算到计划达成率 不计算到当月进度率、宽末达成率、宽一达成率 计算到继续率 不计算到继续率 保单复效与计划达成率之间的关系 三、指标之间的关系 * 保单垫缴 绩效系统第二、第三年业务计算到继续率实收（分子） 提升13个月、25个月继续率 保单垫缴恢复 其它年度业务计算到计划达成实收（分子） 提升计划达成率 绩效系统不计实收 专员系统不计算专员实收、也不计算专员达成率 影响专员薪资收入 保单垫缴与继续率之间的关系 三、指标之间的关系 专员系统按照复效计算专员收入 * ①下次应缴日前退保1 ②宽限期内退保2 ③宽限期后退保3 ④实收（宽末） ⑤非正常实收（复效、超宽末收费） ⑥失效 ⑦银行代扣保费 ① ② ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦ 各指标之间的结合 三、指标之间的关系 * 关键指标指向经营目标 过程指标是提升关键指标的主要抓手！ 专员指标达成促进过程指标提升！ 三、指标之间的关系 目 录 续收指标体系 常见问题分析 续期业务指标分类 续期业务指标定义与系统查询 续期业务指标之间的关系 * 问题1：当月进度率低造成计划达成率缺口。 一、常见问题分析 单位 累计计划达成率 累计当月进度率 吉林 99.80% 70.46% 宁波 98.84% 62.92% 大连 97.83% 67.50% 天津 97.33% 62.58% 海南 97.22% 60.78% 内蒙古 94.43% 60.11% 宁夏 90.07% 48.61% 原因分析：当月进度率在月度预算任务中需要达到72.12%，上半年未达标的7家分公司当月进度率均未达到目标节点，所以计划任务出现缺口。 解决办法：提高客户催缴力度，提高银行转账频次，有效促进当月进度率指标改善。 上半年累计计划达成率未达标单位和当月进度率汇总表 月度计划任务中当月、宽一、宽末目标节点比例 合计：94.97% * 问题2：13个月继续率应收与专员二次宽末应收差异较大。 一、常见问题分析 原因分析：13个月继续率应收以月度生效保单为准，包括未进入应缴月的退保1、不在该应交月的生效保单。 解决办法：提前介入，降低退保1比例，追踪专员过程指标达成率，以提升专员宽末达成率促进公司经营指标提升 问题3：13个月继续率应收在四级机构同期新