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关于***有限公司贷款的审查报告 　　***有限公司在我市***镇大岚村投资建厂作为生产防火、防盗门的生产基地，于XX年6月份竣工投产，投产后因流动资金不足，向***信用社申请贷款250万元，经***信用社调查，公司信贷科审查，现将审查情况报告如下： 一、基本情况审查 　　（一）企业概况。***有限公司原******有限公司，始建于1995年，位于*********；公司于XX年6月迁址***镇大岚村，并更名于***有限公司，经工商行政管理机关注册登记，注册号：500382101284；企业类型为有限责任公司，注册资本141万元，由*****出资111万元、*****10万元、******10万元、*****10万元组建而成，法定代表人*****；经营范围：制造、安装、销售：钢质防火门、木质防火门、防盗安全门、防火板。目前主要从事木质防火门、防火防盗门的生产和销售。 　　该公司法定代表人*****，男，现年55岁，原系*******的书记，96年政企脱钩后私人成立公司到*****租赁厂房生产防火材料；由于XX年所租赁厂房规划拆迁，通过徒弟****（***镇人，现*********有限公司法人）的引荐，在XX年7月份******市政府招商优惠政策的吸引下，在***镇大岚村2社征地修建厂房及生产线，已于今年6月份竣工投产。该公司现生产基地在****，在********设立办公地点及销售地点。新生产线投产后，产量扩大，同时固定资产投资过大，造成流动资金不足，向***信用社申请贷款250万元。 （二）财务状况 　　至XX年6月底止，该公司资产总额1094万元，其中货币资金12万元，系在他行的存款；应收账款340万元，主要是在****的16家工程尾款；预付帐款27万元，系预付监控设备及空调款未取得发票；存货183万元，系库存成品、原料、配件等。固定资产614万元，净值528万元，主要是厂房和设备。负债总额375万元，其中应付账款298万元，系欠付的木材及钢材款；预收账款27万元，系客户的保证定金；其他应付款项57万元，系应付工资、福利费及私人借款。所有者权益719万元，一是实收资本141万元；二是盈余公积409万元；三是未分配利润169万元。该公司资产负债率34.3%，流动比率1.51，速动比率0.95。 　　该公司现在***信用社开立基本存款账户，现有职工105人，预计9月份后将扩充到170余人，其???生产工人120，安装销售40人，管理人员10人。现设有木质防火门生产车间、防火防盗门生产车间、质检、财务、销售、安装、办公室等部门。 二、生产经营状况审查 　　该公司原经营的防火木质、钢质门系列经*****市公安局消防总队公消函[XX]245号文批准，产品同时经国家公安部消防产品中心检验，发给其产品认证书，编号为0XX20241、0202020253、020402020262；现主要生产、经营的防火防盗门于XX年4月28日经*******市公安局批准发给的安全技术防范产品生产登记批准书，有效期为4年，证号为081358。*****共有6家获得了公安部认可的防火材料生产企业，该公司的生产能力居第二位;而取得生产防火防盗门资格只有两家(另一家为*****),占******市场份额为30%,从成立以来,货都基本上供不应求,取得了较好的经营业绩。XX年该公司实现销售收入1230万元，实现利润299万元；今年1-6月份实现产值836万元,销售收入746万元，实现利润169万元。目前尚有600余万元的施工合同正在生产。 　　（二）*****项目建设情况。该公司于XX年7月份经*****市政府招商，在***镇大岚村2社征地建厂房，于XX年6月份竣工搬迁投产。项目累计投入资金500万元：一是征用土地16亩（办证16.2亩），投入16万元；场地平整及修建围墙，投入40万元；修建车间、办公楼、食堂、职工宿舍5栋，面积4400余平方米（实际办证3233.27m2），投入300万元；附属设施（烘干房、浸泡池、配电房等）80万元；购置新生产设备及附属设备，投入64万元。该公司新生产线投产后，生产能力进一步提高，现具备月产木质防火门6500m2、防火防防盗门4000樘、防火板3600m2的生产能力。现产品供不应求，特别是木质防火门、防火防盗门市场需求量很大，全天24小时生产。 （三）流动资金需求 　　该公司虽然有生产木质防火门6500m2、防火防防盗门4000樘、防火板3600m2的生产能力，但实际每月需求生产的产品为80%防火防盗门，15%的防火木质门，5%的防火板，按实际规模计算每月需流动资金180万元，详见表一： 　　表一3600m2木质防火门流动资金测算表单位：元 项目单位数量单价金额实际占比 木料m3480150072000015% 层板张600022