旅行支票兑付.pptVIP

* 旅行支票内部账户的使用和管理 内部账户(BGL) 1、旅行支票涉及的内部账户 8421、7111、9991 其中8421和7111内部账户开立在省行，9991开立在机构 9121180148421008（出售） 9121180147111008（兑付） 9121170149991001 * 旅行支票内部账户的使用和管理 内部账户(BGL) 2、内部账户的管理 （1）8421和7111账户发生业务时自动创建销账码， 要使用专用交易（21053、20450）进行核销。 销账码的组成：6位日期+6位交易流水号码 （2）9991内部账户的余额营业终了应为零(20400) * 课程总结 通过本课程的学习,您已经了解以下内容: ** 旅行支票的概述 ** 旅行支票代理兑付交易 代理兑付功能及操作流程 * THE END THANKS 票面金额全额兑付 结汇交易需兑换 活一本客户需选定产品类型和产品子类 按全额进行填写 涉及到结汇应先点兑换键再进行相关栏位填写 该交易主要针对非居民 交易日期后就是流水号 卡片编号在兑付凭证上 做冲正交易时填写内容要与原交易一致 销帐码的BGL账户查询20450 对非银行客户信息进行补录 据实填写 Corporate Banking Dept. * * Corporate Banking Dept. * * 湖北省分行IT蓝图办公室国际支付 2010年4月 核心银行系统 旅行支票业务介绍 * 主要内容介绍 旅行支票的概述 1 旅行支票代理兑付 2 旅行支票介绍 旅行支票的定义—— 为方便旅游者在旅行期间安全携带和支付旅行费用,由银行或非银行金融机构制票、签发,经旅行支票购买者会签,票据签发人凭票付款的一种具有固定面额的支付票据，属光票托收范畴。 是因公因私出境人员安全携带和支付日常费用及学杂费的极佳选择。 旅行支票介绍 旅行支票的特点 1.多种面额，多种货币，携带方便； 2.使用方便，兑付灵活，遗失或被窃可申请挂失补偿； 3.无使用期限，受理范围广； 4.汇率优惠。 运通旅行支票的票样 初签栏 转让栏 复签栏 兑付日期 支票号码 重空号码 面额 旅行支票购买协议 币别 数量、面额、金额、旅行支票票号 购买日期 总金额 购买人姓名地址 购买人签名 代售行销售代号 代售行名称地址 购买协议一式五联：第一联与清算资料一同寄至美国运通；第二、三联由销售银行保存；第四、五联交购买人 旅行支票的代理兑付 一、旅行支票的兑付范围和审核； 二、旅行支票机构代理兑付； 三、旅行支票内部账户的使用和管理； 旅行支票兑付范围和审核 （一）兑付范围： *我行兑付旅行支票目前主要为运通旅行支票； *可兑付的旅行支票必须是有初签的旅行支票，对于空白旅行支票原则上以托收办理； *兑付金额为等值一万美元以内，对于超过一万美元的旅行支票只可办理托收。 运通旅行支票的票样 初签栏 转让栏 复签栏 兑付日期 支票号码 面额 旅行支票兑付范围和审核 （二）旅行支票兑付的审核 1、审核客户提交的旅行支票是否为我行代兑范围，并辨别真伪； 2、持票人当面复签，应比对初签与复签是否相符，对于已有复签的旅支可要求客户当面在旁边或背面再签一次； 3、对于无法确认是否挂失或大面额的旅支，应在获得授权号后方可办理兑付；（108004400106） 4、对公单位办理旅支退汇业务，退汇款只能转入原购汇单位账户； 5、对于兑付金额在5000美元（含）至10000美元（不含）之间，客户除出示有效证件外，还须提供购买合约或购物发票，填写并签字确认《支付理由填报表》一式两份。 运通旅行支票票样 光影变化箔膜 字体大小不固定，20、50较大，100适中，500、1000较小 浮水印 防伪线 授权时需要输入该号码的后12位 旅行支票兑付范围和审核 （三）可拒绝兑付的旅行支票 1、无票样的旅行支票； 2、已转让的旅行支票； 3、有限制兑付条款的旅行支票； 4、原签名被擦掉、涂改或用较粗的签名覆盖的旅 行支票。 5. 已被兑现过的T/C; 旅行支票“机构代理兑付” 1、旅行支票前台兑付使用交易 20063 有折转账兑付旅行支票 21063 无折转账兑付旅行支票 20064 现