持证上岗培训演讲_v1.0.pptVIP

理财经理持证上岗培训 代理托管部 赵昕 推行持证上岗培训的必要性 （一）满足监管新规的要求 （二）业务现状的最适当选择 （三）我行理财业务发展的内在需求 推行持证上岗培训方案 推行范围：理财经理岗位员工、兼职理财经理以及销售商业银行理财产品的二级支行员工。 持证上岗目标：2012年末之前,无一人具有银行从业人员资格证书（公共基础、个人理财）、CFA、AFP、CFP、ChFP之一的网点，至少一名理财产品销售人员参训。通过率：100%。 组织形式：总行人力资源部、代理托管部、国际业务部及邮政代理部牵头，采用远程培训、网上考试及行内认证管理模式。 考试教材 组成:教材分为两册--理财经理分册、营销技巧分册 结构:理财经理分册包含了八大章节 理财分册重点：第三章、第四章、第七章 考试试题 题型 卷面题数 单题分值 题型总分 总题数 总分值 单选题 40 1.5 60 70 100 多选题 10 2 20 判断题 20 1 20 由于理财经理需要考两个分册，营销技巧与理财占题比例为3:7，即营销技巧占21题，理财部分占49题。 从上图可以看出第三章、第四章、第七章是考核的重点 考试试题 教材内容：理财业务分类、理财业务发展、理财业务的影响因素 重点内容：理财业务基础理论 考试题型：单选题1题 考试例题：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。 综合理财业务 B. 个人理财业务 C. 理财计划 D. 私人银行业务 答案：B 第一章 - 理财业务概述 教材内容：这章主要介绍金融市场。包括金融市场结构和功能，三大市场概述：货币市场、资本市场以及外汇市场。 重点内容：三大市场的交易机制、特点考试题型：单选2题，多选1题，判断1题。 考试例题： 1. 货币市场是融资期限在( )的金融市场 A. 半年以内B. 一年以内C. 一年以上D. 五年以上 答案：B 2. 期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高。 A. 正确 B. 错误 答案：B 第二章 - 金融市场 教材内容：这章主要介绍金融市场理财产品,是大理财的概念。包括保险、基金、国债、贵金属、人民币外币理财等 重点内容：我行保险、基金、国债、贵金属业务 考试题型：单选题6题，多选题1题，判断题1题 此章为重点内容，需要加强学习 第三章 - 金融理财产品 重点内容：我行保险产品和特点 重中之重：家庭、企业风险分析及保险规划 考试例题： 截止2011年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（ ） A.1000万户 B.3500万户 C.6100万户 D.7200万户 答案：C 第三章 - 金融理财产品（保险） 重点内容：我行基金产品和特点 重中之重：开放式基金的募集、交易与基金费用以及基金合规销售法律法规 考试例题：基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事下列活动( )。 A.签订新的销售协议 B.宣传推介基金 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购 答案：ABCD 第三章 - 金融理财产品（基金） 重点内容：我行贵金属产品和特点 重中之重：上海黄金交易所概况和交易规则介绍 考试例题： 实物贵金属相对于原料金差价的来源一般不包括 A)银行利润 B)出入库费用 C)税收 D)加工和运输费用 答案：B 第三章 - 金融理财产品（贵金属） 重点内容：我行国债产品和特点 重中之重：我行代销国债业务介绍，包括凭债储债的区别、代销国债业务相关规定等。 考试例题：《储蓄国债（电子式）代销试点管理办法（试行）》（财政部、中国人民银行财库[2006]20号）：该办法的意义在于（ ）。 为规范储蓄国债（电子式）代销试点工作 B 维护投资人和试点商业银行的合法权益 C 保护申请人和国债承销团成员的合法权益 D 促进国债顺利发行和市场稳定发展。 答案：AB 第三章 - 金融理财产品（国债） 教材内容：这章主要介绍银行理财产品,是小理财的概念。包括本币理财产品和外币理财产品。其中详细介绍了我行目前正在销售的理财产品种类及特点 重点内容：财富债券系列、金苹果系列、现金管理类（调息前）、创富天富系列、御享系列、代销信托等 重中之重：产品特点、产品投资策略 考试题型：单选题14题，多选题3题，判断题8题 这章是此次考核的重中之重，需要加强学习。 第四章 - 商业银行理财产品 天富、创富 系列 考试例题： 1.下列描述中，属于我行“天富”系列人民币理财产品特点的是（）A. 潜在的高收益空间 B. 可100%投资于股票 C. 投资顾问管理经验丰富 D. 有硬保本机制