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2011年5月理财规划师考试预测试题试卷二含答案 一、单项选择题 1、证券是指各类记载并代表一定（）权利。 A、经济凭证 B、法律凭证 C、商业凭证 D、合同凭证 2、狭义的有价证券指（）。 A、商品证券 B、货币证券 C、资本证券 D、商业证券 3．证券市场以( )方式实现筹资和投资的对接。 A．发行 B．交易 c．发行和交易D．分红 4．下列不属于金融衍生工具的是( )。 A．金融远期合约 B．金融债券 c金融州权 D．金融互换 5．下面关丁一级市场描述不对的是( )。 A．流通市场的基础 B．又叫初级市场 c.是筹集资金的市场 D是买卖已发行证券的市场 6．世界上第一个股票交易所是( h A．荷兰股票交易所 B．乔纳森咖啡馆 c．费城交易所 D．纽约交易所 7．证券法开始实施是( )。 A．1997年 B．1998年 c 1999年 D．2000年 8股票从性质上看，是一种( )证券。 A．物权证券 B．债权证券 c综合权利证券 D．既是物权证券义是债权证券 9．股票有不同的分类，按照是否记载股尔姓名，可以分为( )。 A．记名股票与不记名股票 B．普通股票与优先股票 c 有而钡股票与无面额股票 D．A股与B股(往我国的含义) 10一般米说，股票的市场价格总是嗣绕着其( )波动。 A．祟丽价值 B．账面价值 c．内在价值 D．清算价值 lI．( )是影响股票价格的最直接冈素。 A．供求芙系 B．公司经营状况 c．银行利率 D．人众心理 12．经济周期循环对股祟市场的影响1E常显著，F面对经济周期变动影响 股票价格的环1，表述止确的是( )。 A经济周删变动一公司利润增减一股息增减一投资者心理变化一供求关 系变化一股票价格变化 B．经济周期变动一投资者心理变化一公司利润增减一股息增减一供求关 系变化一股票价格变化 c．经济周期变动一供求关系变化一公司利润增减一股息增减一投资者心 理变化一股票价格变化 D．经济周期变动一公司利润增减一供求关系变化一股息增减一投资者心 理变化一股票价格变化 13．一般而言，当市场利率下降时，债券价格会( )：债券的到期日越长， 债券价格受市场利率的影响就越( )。 A．上升；小 B上升：人 c．下降：小 D 下降；人 14．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利荫共享、风 险共担的( )投资方式。 A．集资 B．集合 c．合作 D．联合投资 15．通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资， 表现了证券投资基金的( )特征。 A．集合投资 B．专业管理 c．风险共担 D．分散风险 16．根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 A．投资理念 B．编织形式 c．投资目标 D．募集方式 17 下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 c基金 D券商集合计划 18．基金的运作中最重要的环节是( )。 A．因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最 重要。 B基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以 及信息披露等重要环饥所以它是最重要的。 c．基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及风险控制，是基金 投资收益的创造环节所以它是最重要的。 D．监管机构的监管保证了市场的有市性和有效性，所以市场监管环节最 重要。 19．基金市场参与主体中，负责资产保管、资金清算、会计复核井对投资运 作进行监督的是() A基金公司 B．基金托管人 c．会计师事务所 D．交易所 20．1940年．美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。 A《投资公司法》 B．《投资基金法》 c．《证券投资基金法》 D．《投资信托法》 21．1993年中国人民银行批准( )在上海证券交易所上市，标志着我国 全国性基金市场的诞生。 A．武汉基金 B淄博基金 c．南方基金 D．富岛基金 22．我国第一只保本基金是( )。 A．金鹿保本 B南方恒元 c．南方宝元 D．南方避险 23 下列哪项不属丁我国基金业在金融体系中的地位的地位和重要作用( )。 A．延续了社会传统的理财观念羊¨理财方式 B．有力地推动了资本市场的制度改革 c．促进了金融体系改革的深化 D．促进了社会保障体系的改革