麦道夫——从声名卓著到臭名昭著精选.pptVIP

从声名卓著到臭名昭著 -------伯纳德麦道夫 第10小组 周丽园 陈溯艺 夏崟鲭 麦道夫的简介： 麦道夫，前纳斯达克主席，美国历史上最大的诈骗案制造者，其操作的“庞氏骗局”诈骗金额超过600亿美元。2009年6月29日，麦道夫因诈骗案在纽约被判处150年监禁。 麦道夫是如何起家的？ 当救生员赢得第一桶金 建立证券投资公司 最早实现自动化的证券公司之一 麦道夫逐渐确立了其“华尔街的巫师”的声誉 使用的骗局手段------庞氏骗局 庞氏骗局的定义： 庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·旁兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 使用骗局手段------庞氏骗局 庞氏骗局的简单原理： 麦道夫使用的是很简单的“庞氏骗局”,就是用新投资者的钱用来支付给老投资者。用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者，这便是麦道夫通过其经营的对冲基金进行骗钱的手段。这一招,使数千投资者,包括对冲基金、银行和富有的个人都成为了麦道夫的受害者。而这也可能成为华尔街历史上最大的欺诈案。这一手并不新鲜，但却有一大批具有丰富专业经验的受害者。 使用的骗局手段-----庞氏骗局 麦道夫使用的庞氏骗局分为3个步骤： 1.利用奢华场所建立人脉网 　　 　　 2.树立“投资必赚”口碑 　　 　　 3.合理回报率骗倒所有人 浅析麦道夫成功操纵骗局多年的原因 一般来说“庞氏骗局”这种模式一般只能维持两三年，而麦道夫竟然运用简单的骗局长达20年、数额高达500亿美元，愚弄了华尔街的诸多投资家，欺骗了一大批具有丰富专业经验的受害者，原因是什么呢？？ 1.首先，麦道夫以善和行为和“白璧无瑕式”投资外壳包裹自己。 麦道夫声称信任他，你就会得到每月1%-2%的稳定回报。麦道夫本人追求完美无瑕的从业记录，致力于公平交易，并保有高尚的道德标准，这些都是华尔街熟知的麦道夫公司标志。麦道夫为自己的骗局营造了极好的个人魅力光晕。骗局揭穿之前，麦道夫口碑很好，喜欢捐助。在佛罗里达以及纽约的犹太社区里，麦道夫被很多人视为投资方面的“上帝”，称他的基金为“犹太人T-NOTES”，意指同财政部发的短期国债一样牢靠。 2.善于营造神秘氛围 麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。想成为麦道夫的客户有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。麦道夫从不解释他的投资策略，对财务状况也秘而不宣，一句“内幕消息”掩盖一切，而如果你问得太多，他会把你踢出局。 一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意,他说:“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他总是现金充裕。” 　　 据说,麦道夫还告诉他的客户:“如果你在我这里投资,就不能告诉任何人。这儿发生的事情跟任何人都无关。” 3.骗局五要素 1.不知名会计师事务所做审计。 2.投资策略晦涩难懂。 3.技术欺骗。 4.家族成员控制核心职位。 5.违反隔离的控制原则。 评论 若不是金融危机，许多客户要求赎回的资金达到70亿美元，也许麦道夫的骗局仍在继续，如此简单的骗局却未被揭发，映衬华尔街监管的脆弱。在 1999年,金融分析师哈里·马可波罗斯向美国证券交易委员会投诉,认为他们应该对麦道夫进行调查,因为麦道夫所声称的利润不可能通过合法途径获得,但是美国证券交易委员会并没有予以足够的重视。而此次的骗局对许多机构造成了重创。麦道夫骗局的包装复杂，但投资操作简单明了，漏洞极易被识破，然而，这长达20年、高达500亿美元的投资骗局却在麦道夫儿子履行了监管者的职责之后，才曝光于天下，这是对华尔街监管者的极大讽刺。