精品期货公司营业部：反洗钱基础知识培训.pptxVIP

＃＃期货公司＃＃营业部 ;一、反洗钱基础知识 二、我公司反洗钱制度建设及组织架构情况 三、实际工作中如何做好反洗钱相关工作;一、反洗钱基础知识;1、反洗钱定义： （1）什么是洗钱？根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。 （2）什么是“黑钱”？所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将“黑钱”存入金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。《刑法》191条规定的与洗钱有关的上游犯罪------毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。 （3）清洗上述犯罪的“黑钱”，按洗钱罪论处，最高判有期徒刑10年。 ;2、反洗钱相关法律、规章介绍（一法四规章）（1）《反洗钱法》,人大通过,2007年1月1日施行。（2）《金融机构反洗钱规定》,人行通过，2007年1月1日施行。（3）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,人行通过,2007年3月1日起施行。（4）《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》,人行通过,2007年6月11日施行。（5）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,人行、银监会、证监会、保监会通过，2007年8月1日施行。;3、反洗钱职能部门介绍（1）中国人民银行是国务院反洗钱行政主管