数据移行相关要求精选.pptx

CM2006系统升级二期数据移行相关要求河南省分行信贷管理处2012年8月1.移行工作要点 因贷款浮动利率自动计息、分期还款、受托支付等功能的改造，需要在CM2006系统升级二期版本投产时，对存量借据进行数据移行。数据移行工作分为三个阶段完成。1.移行工作要点时间要求：第一阶段：移行数据采集清理阶段。步骤1： 9月21日前，配合会计人员，共同完成《贷款借据计息信息移行表》采集。第二阶段：数据移行阶段。9月22日至10月12日。步骤2：9月22日至23日，版本投产及技术移行（总行完成）。步骤3：核对修改CM2006技术移行数据。步骤4：配合会计完成借据信息调整（发送利率调整准贷证）。步骤5：人工修改CM2006其他移行数据。第三阶段：移行核查阶段。10月15日至19日。步骤6：检查CM2006系统移行数据的正确性。其中需要会计综合业务系统调整的，必须在10月19日计结息前完成！1.移行工作要点数据移行范围：借据清理和技术移行范围为“有本金余额借据”、“无本金余额但有积数或欠息的借据”。但CM2006端需要核对和修改，以及发送利率调整准贷证的，仅限“有本金余额”借据。2.移行数据清理采集《贷款借据计息信息移行表》注：1、本次借据清理范围为会计综合业务系统中，截止9月21日的全部借据。2、以会计部门的正式发文为准。3.技术移行规则要点CM2006技术移行内容：还款方式批量扣款标志支付方式利率代码3. 技术移行规则要点1、还款方式移行规则：合同附属信息页面，原未选择内容的，移行后仍为空，需后续人工修改补齐；原已选择项目的，移行为“到期还款”，需后续检查核对，对移行错误的进行修改。3 .技术移行规则要点2、批量扣款标志、支付方式标志移行规则：借据附属信息页面，原未选择内容的，移行后仍为空，需后续人工修改补齐；原已选择项目的，按原选项移行，需后续检查核对，对移行错误的进行修改。3.技术移行规则要点3、利率代码移行规则：贷款合同页面，按原利率代码移行，名称变更为“固定利率期限……”。需后续按实际执行情况人工修改。移行前移行后4.核对修改技术移行数据 在业务附属信息页面，核对修改“有本金余额”借据，及“已审批未发放的贷款合同”的还款方式、批量扣款标志和支付方式标志。1、进入“主页贷款管理台账管理台账特殊补录/查询业务附属信息台帐”操作界面，业务种类选择“贷款合同” 。4.核对修改技术移行数据 进入合同附属信息修改页面，核对“还款方式”是否为“到期还款”，如错误或为空值，则修改为“到期还款”。4.核对修改技术移行数据2、进入“主页贷款管理台账管理台账特殊补录/查询业务附属信息台帐”操作界面，业务种类选择“贷款借据” 。4.核对修改技术移行数据 进入借据附属信息修改页面，依次确认“还款方式”为“到期还款”，“批量扣款标志”为“否”，“支付方式”为“非受托支付”。5.联机调整借据信息对“有本金余额”的借据，根据需要，发送利率调整准贷证，配合综合业务系统完成联机修改。1、贷款业务变更直接认定。进入“贷款业务变更处理贷款业务变更直接认定”操作界面，选择待修改的借据。5.联机调整借据信息点击“新增”，进入利率调整直接认定界面：5. 联机调整借据信息①“调整种类”选择“正常”。②“利率种类”对应《贷款借据信息移行表》中的应执行利率变动方式。③“利率浮动类型”和“逾期浮动类型”均选择为“浮动档次”。④“浮动值”对应《贷款借据信息移行表》中的应执行浮动幅度。⑤“逾期浮动值”对应《贷款借据信息移行表》中的应执行罚息比率。⑥“合同生效日”和“业务生效日”均对应借据发放日。5.联机调整借据信息2、发送利率调整准贷证。完成利率调整直接认定后，进入“业务处理中心电子许可证处理贷款电子许可证台账”，生成利率调整准贷证并发送综合业务系统，同时打印纸质准贷证提交财会人员处理。6.人工修改其他移行数据核对修改“有本金余额”借据的利率代码等信息。 1、核对修改合同及借据相关信息。进入“主页贷款管理台账管理台账特殊补录/查询贷款和展期合同台账”操作界面，选择目标修改合同。6. 人工修改其他移行数据（1）进入贷款合同信息界面，点击“修改”，对照《贷款借据信息移行表》中的应执行信息，依次修改：利率代码利率浮动值（对应浮动幅度）逾期利率浮动值（对应罚息比率）支付方式选择“非受托支付”6.人工修改其他移行数据6.人工修改其他移行数据（2）进入该合同下的借据信息界面，点击“修改”，对照《贷款借据信息移行表》中的应执行信息，依次修改：利率代码利率浮动值（对应浮动幅度）逾期利率浮动值（对应罚息比率）计息周期（对应计息标志）并选择正确的贷款账号、放款账号和网点号。6.人工修改其他移行数据6.人工修改其他移行数据2、其他注意事项：（1）当某笔借据仅利率档次执行日期（利率确定日）、计息标志和起息日三项