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南投縣社區大學 Excel-09 Excel實務應用入門-09 講師：林泉成 課程部落格：http://www.linjcc.tk Email：lin.jcc@ 課前練習 開啟Ex09-1 請製作可表現年度銷售金額總和之樞紐分析表 利用群組功能，將發售日期以年份分類 金額的格式都必須加上日幣符號 投資理財計算(1) 範例：零存整付 開啟Ex09-2 每月存款10000元，總共定存兩年，定存年利率為1.5% 在B2儲存格中輸入-10000 在B3儲存格中輸入24 在B4儲存格中輸入1.5 在B6儲存格中輸入=Fv(B4/12, B3, B2) 在B7輸入=B6-B2*B3 投資理財計算(2) 範例：計算投資成本 開啟Ex09-3 教育基金投資計畫： 預付30萬，未來十年內，每年可以領回32500(年利率2％) 點選B7儲存格 在資料編輯列中輸入 =PV(B3, B4, B5) 投資理財計算(3) 範例：計算存款本利和 開啟Ex09-4 試計算出每一家銀行的本利和 雙變數運算列表 開啟Ex09-5 在儲存格A3任意填入一家銀行的利率 點選B6 在資料編輯列中輸入 =fv(A3/12, B3, C3) 選取B6:F13 點選功能表的資料-運算列表 點選列變數儲存格，再點選C3儲存格 點選欄變數儲存格，再點選A3儲存格 最後再按確定 投資理財計算 範例：最佳貸款方案 開啟Ex09-6 花旗銀行：可貸款額度2000000，年利率4.6％，需在二十年內付清 第一銀行：可貸款額度1500000，年利率5.0％，償還年限15年 富邦銀行：可貸款額度1800000，年利率4.2％，需在二十年內付清 點選B3儲存格 按一下名稱方塊 輸入貸款金額後，再按Enter 重複上述步驟，分別把B4、B5定義成付款期數、年利率 點選B7儲存格 在資料編輯列中輸入 =PMT(年利率/12, 付款期數*12,貸款金額) 建立分析藍本 點選工具-分析藍本-新增 在分析藍本名稱內輸入花旗銀行 變數儲存格內選取B3：B5，再按確定 輸入花旗銀行的貸款金額、期數與利率，再按確定 點選新增，繼續建立第一銀行與富邦銀行的相關資料（從步驟2開始） 輸入完後點選摘要，報表類型選擇分析藍本摘要，目標儲存格選擇B7 投資理財計算 範例：定期定額基金理財 開啟Ex09-7 每月15號固定投資5000元來購買基金 1. 建立日期:在A2中輸入2006/1/15，再按Enter 其餘用自動填滿產生，以月填滿 2. 在B2:B13內都填入5000 3. 點選D2，在資料編輯列內輸入=B2/C2，再用自動填滿把公式複製到D3:D13內 4. 點選E2，在資料編輯列內輸入=D2 點選E3，在資料編輯列內輸入=E2+D3 其他以自動填滿 5. 點選G2，在資料編輯列內輸入=B2 點選G3，在資料編輯列內輸入=G2+B3 其他以自動填滿 6. 點選F3，在資料編輯列內輸入=(E3*C3)-G3 其他以自動填滿 7. 點選H3，在資料編輯列內輸入=F3/G3 其他以自動填滿 課後練習 1. 台灣銀行推出一儲蓄理財方案，年利率為2.5%，只要投資人先繳120000元，就可在未來的12年內，每年領回12000元，請利用PV函數評估此項方案是否值得投資 2. 假設合作金庫的存款年利率是1.2%，如果我們每年存款5萬元，那麼五年後的總存款會是多少 HSBC推出三個不同優惠的零存整付定存 方案一：每月存款10000元，至少要存2年，年利率為2.2% 方案二：每月存款15000元，至少要存3年，年利率為2.2% 方案三：每月存款8000元，至少要存3年，年利率為1.8% 開啟練習檔Ex09-8，將B3、B4、B5與B7的儲存格，分別命名為每月存款、期數、利率與存款總和 依序建立三個方案的分析藍本 將目標儲存格設定在B7，建立一分分析藍本摘要報告 * * 可利用FV函數來計算未來存款總和 FV的格式如下: FV(Rate, Nper, Pmt, Pv, Type) Rate:各期利率 Nper:付款的總期數 Pmt:各期付的固定金額 Pv:年金淨現值，不填則為0 Type:判斷付款日為期初或期末，1為期初付款，0為期末付款，不填則為0 所有的引數如為負值即代表您所付出的金額，如存款；如為正值時則代表您所收到的金額，如股利支票。 可利用PV函數來計算連續支出固定金額的現值 PV的格式如下: PV(Rate, Nper, Pmt, Fv, Type) Rate:各期利率 Nper:付款的總期數 Pmt:各期付的固定金額 Fv:最後一次付款後，可以獲得的現金餘額，若不填則以0代替 Type:判斷付款日為期初或期末，1為期初付款，0為期末付款，不填則為0 方法一:在B7輸入=FV(B7/