电信诈骗的防范PPT.ppt

1 作案过程不接触化 电信诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人仅通过电话、网络（QQ等）与受害人联系，与受害人不见面，受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征。 加之，电信诈骗犯罪嫌疑人通常采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现等手段，与银行工作人员不接触，银行工作人员也不掌握犯罪嫌疑人体貌特征。 2 作案方式信息化 犯罪嫌疑人借助网络、电信“互联互通”科技便利，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发群拨短信、电话，落地接入本地电信、移动电话，实施诈骗行为，诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统短时间内转存、分解，利用自动柜员机多处分散提现。全过程都是利用通讯网络进行。 3 作案手段智能化 犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相关法律常识、社会经验的特点，进行诈骗。比如冒充电信局、公安局、检察院等单位人员，通过语言对话进行心理暗示，电话遥控受害人转汇资金存款，作案过程精心设计，环环相扣，令受害人短时间内难以察觉。 4 作案地域异地化 为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻结，犯罪嫌疑人往往选择异地作案，即甲地拨打乙地电话实施诈骗，遥控受害人向异地指定银行卡转汇资金，随后网上分解资金，丙地提取现金。 5 受害人群不特定化 犯罪嫌疑人在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话、发送短信，侵害对象包括社会各个阶层，既有个体业主、公司职员、学生，也有企业职工、普通民众。特别是大学生、中老年人由于社会经验不足，对社会阴暗面了解较少，对骗子使用的作案手段不了解，易上当受骗。 6 犯罪组织职业化 电信诈骗犯罪往往由多人共同实施，相互间有明确分工，既有策划整个诈骗活动的“指挥组”，也有具体实施对话诈骗的“导演组”，同时还有专门负责网上转存、资金分解的“转汇组”及组织实施取款提现的“取款组”，各环节密切配合、互不接触。 7 犯罪活动国际化 电信诈骗犯罪嫌疑人既有国内公民，也有境外人员，同时还有境内外相互勾结作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。如实际案例中，诈骗集团在台湾运作诈骗过程，专门雇佣大陆居民在境内提款转存，造成了案件办理上的难题。 8 赃款流动快速化 从银行转账汇款到对方账户资金到账，往往只需要15分钟的银行信息中心数据整理时间。电信诈骗实施成功后，犯罪嫌疑人会在银行资金到账的第一时间通过网络银行实行赃款的转移，按照ATM机提款上限分解到众多银行账号中，迅速组织人员提现。若受害人未能及时发现受骗，很难通过银行在被骗存款转存、分解、提现前采取控制措施。如一起电信诈骗案中，犯罪嫌疑人在收到汇款后，立即通过网上银行转入多个二级账户银行卡，随后继续分解，基本以2万元为单位，转入200多个账户，然后组织人员通过银行自动柜员机上提现，致使被骗款项流失。 甲地 电信诈骗的作案手法花样翻新，层出不穷。 目前主要有以下作案手法： * 一 假冒公职人员诈骗 二 冒充熟人（猜猜我是谁） 三 网购诈骗 四 虚假招工（兼职）诈骗 五 虚构中奖 六 伪基站钓鱼网站诈骗 七 虚构亲友意外 八 退款退税诈骗 九 低价购物诈骗 十 引诱汇款诈骗 一 假冒公职人员 冒充公安、检查院、法院、财政、社保等司法、政府部门的工作人员，谎称因为办案需要，通过电话或短信，要求事主将钱转至所谓安全帐户。 今年新出现的比较典型的诈骗手段是“邮包涉毒”。犯罪分子冒充邮局或者公检法工作人员，谎称事主有包裹涉及毒品或违禁品，要求事主将资金转入“安全账户”进行验证。 各大专院校的学生因为经常网购，或者有可能收到外地亲属寄来的包裹，所以极有可能受骗。 【案例1】 2015年3月21日上午， ××大学学生曲××接到陌生电话，自称是检察院的人，说曲××涉及一个案件，本来要实行拘捕，因考虑到其学生身份，可以取保候审，但需要交纳保证金，后曲××分前后两次汇款17100余元。 【案例2】 2015年3月26日××大学陈×接到陌生电话051257702333，对方冒充江苏省昆山市公安机关工作人员，以陈×涉嫌贩毒为名电话诈骗，陈×于下午在××大学商业街中国银行自动取款机上通过转账的方式给对方提供的账户汇入5000元人民币，总共被骗5000元人民币。 【案例3】 2015年4月4日下午15时左右， ××学院学生区××在大学城接到自称中国移动客服和上海市公安局刑警队的电话，称其身份证办理宽带涉嫌经营色情网站以及个人账户涉嫌洗黑钱，被诈骗12900元。 【案例4】 2015年4月8日中午，大学城一高校老师孙× ×在家中接到自称是上海市邮政工作人员的电话称孙× ×有一个欠税单，之后称孙× ×个人信息可能被泄露，要求其打02151690430报警。孙× ×按照此号码“报警”，对方自称姓夏的警官称有人使用孙× ×的身份信息开账户洗钱，要求