【精品】兴业银行个人客户风险分析评估报告.doc

尊敬的客户： 非常感谢您关注宜宾市商业银行提供的理财产品：“兴宜建设”第一期人民币理财产品。在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。 宜宾市商业银行 宜宾市商业银行个人理财业务 客户风险承受能力评估书 一、投资产品适应性测试 1、您的年龄（ ） A．大于60岁（1分） B．40岁至60岁之间（2分） C．30岁至39岁之间（3分） D. 30岁以下 （4分） 2、您的朋友或同事会以下那句话来形容您（ ） A. 您从来都不愿意承担风险（1分） B. 您是一个小心、谨慎的人（2分） C. 经仔细考虑后，您会愿意承担风险（3分） D. 您是一个喜欢冒险的人（4分） 3、您可支配的闲余资金（银行存款、股票、基金、债券等）总额为（ ） A．5万元以下（1分） B. 6万—20万（2分） C．21万—50万元（3分） D．51万元以上（4分） 4、您曾经选择的投资理财渠道（可多选）（ ） A．存款（1分） B．国债、银行稳健型理财产品、债券型基金、货币型基金（2分） C、房产（3分） D．外汇、期货、股票、股票型基金（4分） 5、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目，并且已经胜出。现在，主持人要求您在以下的获奖方式中作出选择，您会选择（ ） A. 立刻拿到1万元现金 (1分) B. 有50%的机会赢取5万元现金的抽奖 （2分） C. 有25%的机会赢取10万元现金的抽奖 （3分） D. 有5%的机会赢取100万现金的抽奖 （4分） 6、一般情况下，您愿意选择（ ）投资期限的产品 A．一年以下（1分） B．一年以上两年以内（2分） C．两年以上四年以内（3分） D. 四年以上（4分） 以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度( ) A. 我需要至少获得一定的收益（1分) B. 我几乎不能承受任何亏损（2分） C. 我只能承受较小的亏损（3分） D. 我能承受一定程度的亏损（4分） E. 如果发生亏损，我并不在乎（5分） 什么是您目前投资的主要目的（ ） A. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划（1分） B. 没有具体目标，只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益（2分） C. 没有具体目标，希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报（3分） D. 没有具体目标，更倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动（4分） E. 没有具体目标，只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动（5分） 长期来说，如果与股票市场整体的表现相比，您希望您的投资（ ） A.与股市保持同步增长（1分） B.略微超过股市整体的增长（2分） C.显著超过股市整体的增长（3分） D.极大的超过股市整体的增长（4分） 您以上问题的总分为（ ）。按以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）： （ ）总分9分，保守型投资人士（建议可以选择国债、定期存款等类型的投资方式） （ ）9分≤总分≤19分，稳健型投资人士（建议可以适当选择银行稳健型理财产品等其他产品） ( ) 20分≤总分≤38分，进取型投资人士（建议可适当选择较高风险的理财产品） （ ）总分38分，激进型投资人士，（建议可以根据自身投资经验选择理财产品） 二、根据以上适应性测试，您的投资经验可以被描述为 （ ）无投资经验。只有银行活期和定期存款。 （ ）有投资经验。拥有银行活期和定期存款外，还投资过银行理财产品、房产、股票、基金、保险等其他形式的金融资产，有一定的投资经验。 三、客户确认 有投资经验的客户填写 无投资经验的客户填写 本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，确认本人为有经验的投资者，并愿意购买此理财产品。 客户签字 经办行公章 经办（签章） 填写日期 本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，但本人郑重申请自愿购买该产品。 客户签字 经办行公章 经办（签章） 填写日期 为保证您已知晓产品性质与投资风险，请您抄写以下字句： 本人已完全认识到本产品的风险和本人的风险承受能力，愿意承担相关投资风险。 客户抄写：