保险ⅩⅩ中支公司合规管理制度.docVIP

ⅩⅩ保险ⅩⅩ中支公司合规管理制度 第一条 为规范ⅩⅩ保险ⅩⅩ中心支公司的合规管理，维护公司的合法权益和良好声誉，根据《保险公司合规管理指引》、总公司章程和相关的规定，制定备制度。 第二条 本制度所称合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 本制度所称合规，是指公司及其工作人员和营销员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。 本制度所称合规风险，是指因公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则贰拾公司收到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第三条 公司合规管理的目标是培育良好的合规文化，构建覆盖公司所有业务、各个部门和各基层公司、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节的合规管理体系，有效保障公司依法合规经营。 第四条 公司合规管理应当贯彻全面性、独立性和合理性的基本原则。公司履行合规职能的合规领导小组能够独立工作，符合国家有关法律法规和中国保监会的有关规定与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现合规管理目标。 第二章 合规管理的组织机构及职责 第五条 总经理室是公司合规管理的决策机构，并履行下列职责：审批公司的合规管理制度，并监督合规管理制度的实施；审议合规管理人员提交的合规报告；审批合规管理小组的设置与变更。 第六条 公司总经理是公司合规负责人，综合部负责人为合规管理人；总经理依法履行对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查的职责，具体包括： （一）组织对公司内部管理制度、重大决策、和向分公司审计监部报送的合规简报或自查报告等进行合规审核； （二）对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督，按监管部门的要求和公司规定进行检查； （三）组织实施公司反洗钱和案件责任追究清理制度； （四）组织相关部门提供合规咨询、合规培训； （五）处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报： （六）组织评估、修改和完善公司的规章制度和业务流程； （七）公司各部门和各基层公司设立合规信息报送人员。 第七条 综合管理是公司合规管理的职能部门、按照公司规定和合规负责人的安排履行合规管理职责。 第八条 公司各部门和各基层公司的负责人对本部门的经营管理和员工行为的合规性负责。 第三章 合规管理风险的主要对象 第九条 公司业务行为中的合规风险，包括劳动合同、薪酬发放、营销体系、客户投诉处理等风险。 第十条 公司应当保障合规负责人的独立性，保障合规负责人能够充分行使履行职责所必须的知情权和调查权。 第十一条 公司应当为合规负责人履行职责提供必要的人力、物力、财力和技术支持。 第十二条 合规负责人认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其他工作。 第四章 违规事项的报告、处理和责任追究 第十三条 公司各部门、各基层公司及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规领导小组报告；合规负责人发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的情况，应当同时向上级监管部门报告。 第十四条 对违法违规行为和合规风险隐患，合规负责人应当及时向公司有关机构或部门提出整改意见，并督促其整改；公司应当将整改结果报告上级监管部门。