银行合规竞赛试题.docVIP

个人必答题（20题） 1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 元以上或者外币等值 美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ） A. 20万，2万 B. 50万，5万 C. 100万，10万 D. 200万，20万 2、单选题：巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为( B)： A. 内部程序、员工和信息科技系统 B. 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件 C. 内部程序和员工 D. 内部程序、业务操作、员工和信息科技系统，以及外部事件 3、单选题：以下关于RACA（风险与控制评估）主要作用的描述，哪项是正确的？( D) A .可以实现对操作风险的量化计算。 B .有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展” ，提高操作风险管理有效性。 C .有利于对风险进行识别并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。 D .B和C皆正确。 4、单选题：下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：( C) A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系 B.信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致 C.信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致 D.市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致 5、单选题：根据贷款新规，关于受托支付和自主支付的关系，下面论述正确的是？（A） A、受托支付时贷款支付的基本做法，自主支付是贷款支付的辅助做法。 B、自主支付时贷款支付的基本做法，受托支付是贷款支付的辅助做法。 C、受托支付取代自主支付 D、自主支付取代受托支付 6、多选题：在银行发放信用贷款限制性的规定中，限制的发放对象为关系人，那么什么是关系人呢？以下理解正确的是（ CD ）。 A、关系人是指与银行业务关系比较密切的那些客户 B、关系人是指银行上下左右、方方面面的那张“关系网”的总称 C、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员的近亲属 D、关系人是指C项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织 7、多选题：下列关于贷款发放核算正确的是（ AC ）。 A、贷款发放后借款人不能直接支取现金。 B、小额贷款发放时，充许借款支取现金。 C、柜面发放贷款时的入账手续可由借款人本人书面授权的其他人办理。 D、柜面发放贷款时的入账手续只能由借款人本人（借款人为单位时，为单位负责人或法定代表人）办理。 8、多选题：农村合作金融风险中操作风险包括（ A，C ）。 A、业务风险 B、法律风险 C、业务系统风险 D、清算风险 、实行综合柜员制，应遵守的规定（ A，B，D ）。 A、大额现金收付需授权B、特殊业务（挂失、抹账等）需交易授权 C、储蓄业务需复核D、联行业务、汇票签发等应坚持印、压（押）、证分管 有下列情形之一的，应当立即解除临时冻结： A．接到中国人民银行《解除临时冻结通知书》的在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。 接到《解除临时冻结通知书》的接到《解除临时冻结通知书》的、解除挂失处理的方式主要有（ A，C，D ）。 A、撤销挂失 B、新开户 C、挂失销户 D、挂失补开 、会计检查人员已在会计检查管理系统登记查库信息的，无需在核心业务系统或其他登记簿中重复登记。（ √ ） 、银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为客户办理业务。（ × ） 、交接不清出现交接遗留问题的，一般由接交人负责，如发现原经办的业务有违反财会制度和财经纪律等问题的，仍由原移交人负责。 （ √ ） 内部控制被审贷委员会两次否决的贷款申请年内不得提交审贷委员会审议。、董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）?A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 ? B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价 ? C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督 ? D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性、、重要空白凭证的使用应坚持（ B，C，D ）的原则。 A、双人管保 B、顺序使用C、即时销号 D、人离证收 、有下列（　B，C，D　）违规行为之一的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分。 A、无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的B、擅自抽换账卡或者凭证的 C、擅自办理计算机冲正业务的D、在柜员自己的终