2011金融专业知识与实务预测试题一.docVIP

2011金融专业知识与实务预测试题（一）1、合约的双方约定在未来某一确定日期，按照确定的价格买卖一定数量的某种金融资产称为（　）。A.金融期权B.金融期货C.金融远期D.金融互换 2、货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（　）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券 3、将金融市场划分为直接金融市场和间接金融市场，是（ ）。A.按交易标的物划分B.按地域范围划分C.按交易中介划分D.按交易程序划分 4、（ ）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府 5、附属资本最高不得超过核心资本的（　）。A.100%B.50%C.20%D.10% 6、我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是（　）。A.资本公积金B.盈余公积金C.长期次级债券D.未分配利润 7、法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的（　）。A.10%B.25%C.35%D.50% 8、在IPO中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是（　）。A.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者B.按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者C.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价D.按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者 9、若公开发行股数在（ ）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿 10、以下不属于证券经纪业务基本要素的是（　）。A.证券经纪商B.证券交易的标的物C.委托人D.证券交易方式 11、证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型（　）。A.审批制B.核准制C.注册制D.登记制 12、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（　）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销 13、在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（　）。A.证券经纪商B.证券发行商C.证券交易商D.证券做市商 14、（　）指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。A.国有股B.法人股C.社会公众股D.优先股 15、如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（　）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场 16、金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（　）。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具 17、信托投资公司的监管机构是（　）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会 18、各国商业银行普遍采用的组织形式是（　）。A.单一银行制度B.分支银行制度C.持股公司制度D.连锁银行制度 19、实行准中央银行制度的典型国家和地区是（　）。A.英国B.韩国C.美国D.新加坡 20、目前唯一没有资本金的中央银行是（ ）。A.美国联邦储备银行B.英格兰银行C.韩国中央银行D.德国中央银行 21、中央银行在金融市场上卖出政府债券时，相应（ ）基础货币。A.收回B.卖出C.投放D.买断 22、本期获得债券利息（股利）额对债券本期市场价格的比率是（　）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率 23、现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为（　）。A.8%B.10%C.12.5%D.15% 24、在期权交易中，对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是（ ）。A.从理论上讲，买方和卖方的获利机会都到无限的B.从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的 25、中央银行货币政策的首要目标一般是（ ）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡 26、通货膨胀的基本标志是（ ）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.消费膨胀 27、形成通货膨胀的直接原因是（ ）。A.货币供给过度B.货币供给不足C.货币需求不足D.货币需求过度 28、政府发行公债后