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银行反洗钱、外汇知识宣传周宣传资料 一、反洗钱知识 （一）主动配合金融机构进行身份识别 1、开办业务时，请您带好身份证件 有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时: （1）出示有效身份证件或身份证明文件； （2）如实填写您的身份信息； （3）配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息； （4）回答金融机构工作人员合理的提问。 如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。 2、大额现金存取时，请出示身份证件 凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。 3、他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件 金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。 特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。 4、身份证件到期更换的，请及时通知金融机