银行反洗钱试题单选1.docVIP

题目内容 答案 1.（ ）负责基本存款账户、临时存款帐户和预算单位专用账户开户许可证的管理。 A:中国人民银行； B:各商业银行总行； C:各商业银行分行； D:各商业银行支行 A 2.（ ）是存款人的主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资奖金和现金的支取，应通过该账户办理。 A:基本存款账户 B:一般存款帐户 C:临时存款帐户 D:专用账户 A 3.单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和（ ）。 A:验资账户 B:协定存款账户 C:临时存款账户 D:集团账户 C 4.开户行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需于开户之日起（　　）个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。 A:3　　　　 B:4　　　　　 C:5　　　　 D:6　 C 5.单位银行结算账户的存款人能在银行开立（ ） 个基本存款账户。 A:1　 B:2　 C:3　 D:多 A 6.（ ）是银行结算账户的监督管理部门。 A:中国银行业监督管理局 B:中国人民银行 C:中国财政部 D:中国税务总局 B 7.（ ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:专用存款账户 D:临时存款账户 A 8.（ ）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:专用存款账户 D:临时存款账户 B 9.（ ）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:专用存款账户 D:临时存款账户 C 10.( )是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:专用存款账户 D:临时存款账户 D 11.（ ）账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:临时存款账户 D:个人银行结算 D 12.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给（ ）账户。 A:收款人 B:原汇款人 C:付款人 D:申请人 B 13.存款人申请开立银行结算账户时，应填制（” ”）。 A:变更单位银行结算账户申请书 B:撤销单位银行结算账户申请书 C:单位开立账户的公函 D:开立单位银行结算账户申请书 D 14.临时存款账户（　　　），应按照国家现金管理的规定办理。 A:办理银行汇票 B:办理电汇 C:办理支票业务 D:支取现金 D 15.存款人凭（ ）以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。 A:个体工商户凭营业执照 B:个人身份证件 C:单位营业执照 D:单位证明 B 16.营业网点受理单位存款转给个人的业务，单笔金额在（ ）万元（含）以下的，由网点柜台人员按相关业务规定审核后办理。 A:1； B:5； C:10； D:15 B 17.按照总行的大额资金汇划管理相关规定，单位客户大额资金汇划是指单笔资金汇划金额在人民币( )以上，外币折算美元 ( ) 以上。 A:100万元（含）、20万美元（含） B:null C:200万元（含）、10万美元（含） D:50万元（含）、10万美元（含） D 18.我国管理人民币的主管机关是（ ）。 A:财政部 B:中国人民银行 C:国务院 B 19.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇:凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。 A:3 B:6 C:12 D:24 D 20.《金融机构反洗钱规定》第十八条 “中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以进行反洗钱现场检查”中规定：中国人民银行或者其分支机构实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应出示（ ）和检查通知书。 A:1,身份证 B:2,执法证 C:3,工作证 D:2,介绍信 B 21.（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A:了解客户；　　 B:大额现金交易报告； C:可疑交易的分析；　　 D:与司法机关全面合作。 A 22.金融机构保存客户的账户资料，应自销户之日起至少保存（ ）年；客户的交易资料，应自交易记账之日起至少保存（ ）年。 A:3，3； B:3，5； C:5、3； D:5，5 D 23.