商业银行现场检查培训讲义课件.pdfVIP

中国银行业监督管理委员会 China Banking Regulatory Commission 信贷合规 现场检查要点及方法 中国银监会2013年现场检查培训班第1期 Copyright@银行监管一部现场检查处 2013年3月 中国银行业监督管理委员会 China Banking Regulatory Commission 培训目的 －－加强信用风险监管：信用风险仍是当前银行业最主 要风险（平台贷款、房地产贷款、企业集群、产能过剩 行业等），是有效落实2013年银监会工作会议关于防范 系统性和区域性风险的重点。 －－信贷合规是防范信用风险的重中之重：十案九违规， 平台贷款政策和贷款新规的出台是银监会近年来加强信 用风险监管的重大举措。 －－掌握现场检查要点和方法：通过培训介绍交流检查 经验，剖析检查案例，提示主要问题，提升检查效率。 中国银监会2013年现场检查培训班第1期 Copyright@银行监管一部现场检查处 2013年3月 中国银行业监督管理委员会 China Banking Regulatory Commission 本次培训以平台政策和贷款新规执行情况现场检查为重点 融资平台 贷款新规 其他规定 贷款政策 信贷合规检查 中国银监会2013年现场检查培训班第1期 Copyright@银行监管一部现场检查处 2013年3月 中国银行业监督管理委员会 China Banking Regulatory Commission 一 平台贷款检查要点 课 二 贷款新规检查要点 程 提 三 现场检查方法 纲 四 典型案例分析 从风险管理角度看流贷 中国银监会2013年现场检查培训班第1期 Copyright@银行监管一部现场检查处 2013年3月 中国银行业监督管理委员会 China Banking Regulatory Commission （一）平台贷款政策回顾 第一部分 （二）平台贷款总体状况 平台贷款 检查要点 （三）平台贷款检查要点 （五）违规处罚规则 中国银监会2013年现场检查培训班第1期 Copyright@银行监管一部现场检查处 2013年3月 中国银行业监督管理委员会 China Banking Regulatory Commission 一、平台贷款检查要点 （一）平台贷款监管回顾 定义：由地方政府出资设立并承担连带还款责任的机关、事业、企业三 类法人，不含由中央政府直接投资设立的部门和机构。 第三阶段 第二阶段 地方政府以城市建设 第一阶段 地方政府借用市场化 投资公司模式，核准 地方政府融资平台最 规则，将土储中心改 组建水投、路投、铁