农银汇理日日鑫交易型货币场基金.PDF

农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书 （更新） （2017 年第1 号） 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：招商证券股份有限公司 二〇一七年八月 农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2016年12月5 日证监许可【2016 】3008号文 注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金 的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。中国证监会对本基金募集 申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也 要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环 境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性 风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。另外，本基 金在上海证券交易所上市交易，对于选择通过二级市场交易的投资人而言，其投 资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响 投资人的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基 金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期 收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。投资有风险，投资者认购（申 购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金 融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其 未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的 保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行 了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2017年6月27 日，有关财 务数据和净值表现截止日为2017年3月31 日（财务数据未经审计）。 农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书 目录 第一部分 绪言1 第二部分 释义2 第三部分 基金管理人7 第四部分 基金托管人17 第五部分 相关服务机构20 第六部分 基金份额的分类31 第七部分 基金的募集32 第八部分 基金合同的生效33 第九部分 基金份额的折算与上市交易34 第十部分 基金份额的申购与赎回36 第十一部分 基金的投资48 第十二部分 基金的业绩61 第十三部分 基金的财产63 第十四部分 基金资产估值64 第十五部分 基金的收益与分配68 第十六部分 基金费用与税收70 第十七部分 基金的会计与审计72 第十八部分 基金的信息披露73 第十九部分 风险揭示80 第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算84 第二十一部分 基金合同摘要86 第二十二部分 托管协议摘要 103 第二十三部分 对基金份额持有人的服务 120 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 123 第二十五部分 备查文件 124 农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“ 《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理