论金融市场法律监管-法学毕业论文.docVIP

内蒙古大学继续教育学院 毕业设计说明书 题 目：论金融市场的法律监管 学生姓名：郝磊 学 号： 专 业：法学 班 级： 指导教师： 摘要 近来我国金融市场发生了动荡，动荡暴露出了我们金融市场监管不到位的缺点。想要维护金融市场的稳定，我们要从立法出发，从根本上改善我们的监管体系，改良我们的监管制度。本文从我们的监管立法说起，借鉴英美市场的发展历程和他们的丰富经验，以及英美在金融危机中的短板，金融危机后的制度改善来分析我们的监管发展方向。从我国的立法发展到我国监管模式的脆弱论起，借鉴成熟市场经验从而探索出一条适合我们市场的监管制度。用立法的形式来规范我们日益强大的金融市场。新的金融监管体制应有利于强化宏观审慎政策框架，提升防范和化解系统性金融风险的能力，加强和促进经济和金融体系的稳健运行。 关键词: 金融 监管 混业经营 立法 目 录 1引言.............................................................. 4 2国内金融市场的研究................................................ 4 2.1中国金融市场的现状 4 2.1.1金融市场的问题 5 2.2国内金融立法的研究 6 2.2.1金融立法的重要性 6 3外国金融监管的现状 7 3.1美国金融监管制度的借鉴. 7 3.1.1美国的监管制度 7 3.1.2美国制度的问题 ........................................... 8 3.1.3美国金融的改变............................................ 9 3.1.4美国监管对我国的启示............................................ 9 3.2英国金融监管制度的借鉴. 10 3.2.1英国的监管制度 10 3.2.2英国制度的问题 ......................................... 10 3.2.3英国金融的改变.......................................... 10 3.1.4英国监管对我国的启示.......................................... 11 4我国金融立法的探讨 ............................................. 11 4.1我国金融立法的发展.................................................. 12 4.2我国金融市场的短板.................................................. 12 5对我国金融发展的建议.............................................14 6结论 ...........................................................15 参考文献 ........................................................16 1引言 ?现实危机拉响警报，今年7月发生的股灾令人不寒而栗。当时证监会为防风险，大力清理配资，但对于银行、信托、保险等其他金融行业究竟有多少资金进入、市场杠杆水平如何并不清楚。其后引发的股市大幅下滑以及连锁反应更让各监管部门手足无措，并加剧了系统性金融风险与救助成本。如何防范国际金融风险、保持本国金融体系的安全与稳定变得越来越重要。因此，金融监管法律变得越来越重要。目前“一行三会”分业监管模式已经不适应金融混业发展的现实，统筹金融监管体系和加强监管协调成为金融监管改革和防范系统性金融风险的当务之急。而传统的监管制度和监管体系很难适应金融市场发展的要求，出现了很大的监管漏洞。 金融市场出现的新情况和新问题，要求国金融监管法律制度必须作出相应的改变。在大多数国家，金融监管体系初设时所面临的市场格局随着金融市场的发展已经不复存在。在新的形势下，监管机构的监管理念、监管目标、监管手段以及机构设置都面临挑战，如何顺应市场发展的需要，保持公正有效的监管体系是各国面对的主要问题。2015年经历了一年的极速上涨之后A股攀升至5178点，创7年来新高。随后A股迎来暴跌，在不到一个月的时间里，A股跌至3373点，股票大面积跌停，沪指暴跌近30%，深成指、创业板指大跌近40%，两市市值蒸发20多亿元。随后，金融监管部门展开系列救市措施，证监会暂停28家企业IPO，清理违规场外配资业务，并联合公安部打击恶意做空