福费廷介绍.ppt

业务案例 X公司向印度B公司出口10万美元的黄牛皮，B公司通过印度花旗银行开出三个月的远期信用证，花旗银行在我行有金融机构额度，同时花旗银行对该笔信用证项下的款项做出付款承诺，该企业为了减少资金占用，以前均通过我行做远期信用证汇票贴现及应收款买入业务，后来经过我行营销，客户办理福费廷这项业务。 福费廷业务产品介绍 建行河南省分行国际业务部 一、产品的基本概念 福费廷（FORFAITING）业务,又称买断，是建设银行根据客户（信用证受益人）或其他金融机构的要求，在开证行或保兑行或其他指定银行对信用证项下的款项做出付款承诺后，对该应收款进行无追索权的融资。 要点： 1、适用于出口商,结算方式为远期信用证 2、我行对出口商应收款的买断 3、买断后我行对出口商没有追索权 4、币种：限于可自由兑换货币 二、福费廷发展背景 1965年苏黎世FINANZ AG成立了世界上第一家专营福费廷业务的公司，标志着福费廷业务作为一种融资产品正式走上国际金融舞台 50年代以后福费廷融资得到进一步应用 近年来在德国、瑞士、东欧国家及发展中国家得到发展，形成了全球性的福费廷二级市场。 据统计，全世界年均福费廷交易量大约占世界贸易的2% 三、福费廷产品特点及优势 优势一、增强市场竞争力 获得银行买断支持的出口商更具向进口商提供延期付款的能力，更具有竞争力，面临较小的降价压力。 优势二、增加出口选择的范围 出口商可以借助买断将国际贸易中的商业风险、国家风险等等全部转嫁给了我行，从而敢于开拓风险较高的新兴市场。 优势三、改善资金融通 买断可以获得100％合同价款融资，出口商通过买断能获得银行的资金支持，并且不占用自身在我行的授信额度。 优势四、改善资产负债表 出口商将远期应收帐款变成了现金销售收入，有效地解决了应收帐款的资金占用和回收管理等问题，改善资产负债表，获得更高的信用评级。 优势五、锁定成本，规避风险 出口商通过买断业务可以在交易开始之初确定财务成本，消除远期付款的利率和汇率风险。 优势六、享受外汇管理的优惠政策 提前办理出口核销、获得出口退税等 办理业务的基本条件—客户条件 办理业务的基本条件—单据条件 六、福费廷—费用结构 福费廷利息 承兑行费用 审单费 邮电费 福费廷利息 福费廷利息：福费廷利率×计息天数×汇票金额 福费廷利率：基准利率+同期限labor 计息天数：实际融资天数+多收期 多收期：从汇票到期日至我行实际收款日的估计延期天数 按日计息 承兑行费用：承兑行在付款时要求扣收的费用 迟付利息：金融机构迟于汇票到期日付款应支付的利息 违约金：客户在该笔业务中如有欺诈或不当行为致使我行或合作行到期不能得到付款而应支付的赔偿金 搭桥费：我行作为客户和合作行中介应收取的中介费用，汇票金额0.8%,按次收取 七、、影响利率的因素 国 家 评 级 银 行 评 级 两者取其低 营销重点 比较各种业务风险、特点，突出推介福费廷业务“可即时核销、即时退税、彻底消除收汇风险”的特点，对目标客户重点宣传： 1、尽早结汇，可以防止汇率波动带来的损失（针对人民币汇率升值预期）。 2、防止债务链，彻底解决被拖欠企业货款的困扰，提高资金效益，改善财务报表。 3、可即时核销、即时退税，缓解企业资金压力 谢 谢 大 家 * 福费廷票据一般应用于出口货物或提供服务国际正常贸易，不涉及军事产品； 出口商放弃对债权凭证的权益，我行放弃对出口商的追索权； 期限为自融资日至付款到期日在180天（含）以下； 占用金融机构额度，不占用客户的贸易融资额度。 具有进出口业务经营权 在建设银行开立结算帐户 已与建设银行签订《中国建设银行福费廷业务协议》 贸易背景真实 无不良交易记录 已提交《福费廷业务申请书》及《转让书》 信用证及修改通知必须为正本 信用证为远期议付或承兑信用证 远期信用证项下汇票的承兑应由承兑行以SWIFT电文、加押电传或者建设银行认可的其他方式直接发送建设银行，或根据建设银行要求将已承兑汇票寄回建设银行 迟付利息 违约金 搭桥费