银行理财ABC-南洋商业银行.PDF

第一阶段：您了解了吗？ 2 1. 银行理财产品与储蓄的区别 2 流动性 3 风险 3 收益 3 税收规定 3 办理流程 4 2. 理解“收益率” 5 预期收益率、最高收益率与实际收益率 5 年化收益率、累计收益率等 5 3. 银行理财产品有哪几种 6 4. 理解和防范理财产品的风险 7 5. 什么是结构性产品 9 如何选择适合您的理财产品 9 6. 什么是“不当销售行为” 11 第二阶段：准备好了吗？ 13 1. 投资前应该问清楚自己的问题 14 目标和需要 14 年龄 14 收入 14 投资期限 15 流动性 15 您作为投资者的风险属性 15 2. 投资前应问清楚理财顾问的问题 16 认清自己的情况和目标 16 3. 认识您的理财/投资顾问 17 仔细斟酌投资建议 17 切勿随便签署文件 17 第三阶段：理财伴我行 19 1. 传统理财产品 19 保证收益理财产品 19 保证收益理财产品案例 19 保本浮动收益理财产品 19 保本浮动收益理财产品案例 20 2. 交易类产品 21 个人外汇买卖 21 正确认识外汇市场 21 国际外汇市场主要币种及其符号 24 外汇市场与股票市场的异同性 24 了解外汇业务的相关计算 24 个人结汇 26 个人购汇 27 个人黄金投资 30 国际主要黄金交易市场 30 实物黄金 31 纸黄金 31 3. 衍生类产品 32 期权 34 外汇保证金交易 37 4. 代客境外理财业务 38 什么是商业银行代客境外理财业务？ 38 代客境外理财产品主要有哪些风险？ 38 投资代客境外理财产品时应注意哪些问题？ 39 5. 其他投资工具 41 信托投资 41 信托基本知识介绍 41 投资信托产品与风险承担 43 如何选择适合您的信托产品 44 基金投资 45 基金投资的认识误区 46 选择适合自己的基金种类 47 如何比较基金业绩 48 新基金，老基金您买哪一个? 49 要学会摆脱羊群效应 50 债券投资 52 投资债券须承受多少风险 52 债券持有人享有跟股东相同的权益吗 53 购入债券基金是否等同持有债券 53 如何选择具体的债券 54 第一阶段：您了解了吗？ 1. 银行理财产品与储蓄的区别 银行的理财产品并不是储蓄存款，而是在向您提供理财顾问服务的基础上，